Quản trị rủi ro giao dịch là một trong những chủ đề quan trọng khi nói đến giao dịch. Lý do khiến nhiều nhà giao dịch ngoại hối thua lỗ không chỉ đơn giản là do thiếu kinh nghiệm hoặc thiếu hiểu biết về thị trường, mà là do quản trị rủi ro kém. Quản trị rủi ro thích hợp là điều cần thiết tuyệt đối để trở thành một nhà giao dịch thành công.
- Tìm hiểu về chỉ số giá tiêu dùng là gì?
- Những điều bạn cần biết về tiền ảo XRP
- Ủy thác đầu tư là gì? Có nên đầu tư vào một đơn vị ủy thác?
- Benchmark là gì? Có nên sử dụng Benchmark hay không?
- Những điều cần biết về penny stock trước khi đầu tư
- Giảm phát là gì? Có ảnh hưởng tốt hay xấu đến nền kinh tế
Bạn sẽ tìm thấy những điều cần biết về quản trị rủi ro và quy trình quản lý rủi ro trong bài viết dưới đây của chúng tôi.
Quản lý rủi ro là gì?
Thị trường ngoại hối là một trong những thị trường tài chính lớn nhất hành tinh, với tổng số giao dịch hơn 5,1 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Với tất cả số tiền này, các ngân hàng, cơ sở tài chính và các nhà kinh doanh cá nhân có khả năng kiếm được cả lợi nhuận khổng lồ và thua lỗ lớn như nhau.
Trong khi các ngân hàng cho khách hàng vay tiền phải thực hành quản lý rủi ro tín dụng, để đảm bảo họ thu được lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình, các nhà giao dịch cũng phải làm như vậy với khoản đầu tư của họ.
Quản lý rủi ro forex là rủi ro thua lỗ tiềm ẩn có thể xảy ra khi giao dịch. Điều quan trọng là các quy tắc quản lý rủi ro trong Forex mà chúng tôi cung cấp trong bài viết này không dành riêng cho giao dịch Forex. Cho dù bạn quan tâm đến quản lý rủi ro với giao dịch năng lượng, hợp đồng tương lai, giao dịch hàng hóa hay cổ phiếu, thì những điều cơ bản về quản lý rủi ro đều rất giống nhau khi giao dịch với từng công cụ.
Các loại rủi ro có thể xảy ra
Rủi ro thị trường
Đây là rủi ro mà thị trường sẽ hoạt động khác với cách bạn mong đợi và là rủi ro phổ biến nhất trong giao dịch. Ví dụ, nếu bạn tin rằng đồng đô la Mỹ sẽ tăng giá so với đồng Euro và do đó, bạn quyết định mua cặp tiền tệ EURUSD thì khi nó giảm, bạn sẽ mất tiền.
Rủi ro đòn bẩy
Nhiều nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy để mở các giao dịch lớn hơn nhiều so với số tiền ký quỹ trong tài khoản giao dịch của họ. Trong một số trường hợp, điều này có thể dẫn đến mất nhiều tiền hơn số vốn ban đầu của bạn.
Rủi ro về lãi suất
Lãi suất của mỗi quốc gia có thể có tác động đến giá trị của đồng tiền của quốc gia đó, có nghĩa là các nhà giao dịch có thể gặp rủi ro về những thay đổi lãi suất bất ngờ.
Rủi ro thanh khoản
Một số loại tiền tệ và công cụ giao dịch có tính thanh khoản cao hơn những loại tiền tệ khác. Nếu một cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao, điều này có nghĩa là có nhiều cung và cầu hơn cho chúng và do đó, các giao dịch có thể được thực hiện rất nhanh chóng.
Đối với các loại tiền tệ có nhu cầu ít hơn, có thể có sự chậm trễ giữa việc bạn mở hoặc đóng giao dịch trong nền tảng giao dịch của mình. Điều này dẫn đến giao dịch của bạn không được thực hiện ở mức giá mong đợi và kết quả là bạn kiếm được lợi nhuận nhỏ hơn hoặc thậm chí là thua lỗ.
Các cách quản trị rủi ro
Dưới đây là quy trình quản lý rủi ro Forex, quy trình này sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro bất kể bạn là nhà giao dịch mới hay chuyên nghiệp:
Nhận thức được rủi ro và quản trị rủi ro giao dịch ngoại hối
Quy tắc 1 trong giao dịch là gì? Nếu bạn chưa quen với giao dịch, bạn sẽ cần phải tự học càng nhiều càng tốt. Trên thực tế, bất kể bạn có kinh nghiệm như thế nào với thị trường Forex, luôn có một bài học mới để rút ra. Hãy tiếp tục đọc và tự tìm hiểu về mọi thứ liên quan đến Forex từ những kiến thức cơ bản đến những rủi ro có thể gặp phải khi giao dịch.
Sử dụng lệnh cắt lỗ
Có lẽ bạn đã tự hỏi mình, “Các nhà giao dịch trong ngày có mất tiền không?” Chắc chắn rồi. Họ mất tiền thường xuyên. Tuy nhiên, mục tiêu là đảm bảo rằng lợi nhuận của bạn lớn hơn số lỗ vào cuối phiên giao dịch của bạn. Một cách để bảo vệ bản thân trước những tổn thất lớn là cắt lỗ.
Stop loss là một công cụ cho phép bạn bảo vệ các giao dịch từ biến động thị trường bất ngờ bằng cách cho phép bạn thiết lập một mức giá xác định trước mà tại đó giao dịch của bạn sẽ tự động đóng. Do đó, nếu bạn tham gia một vị trí trên thị trường với hy vọng tài sản sẽ tăng giá trị và nó thực sự giảm, khi tài sản chạm mức giá cắt lỗ của bạn, giao dịch sẽ đóng lại để tránh bị lỗ thêm.
Một nguyên tắc nhỏ là đặt lệnh cắt lỗ của bạn ở mức bạn sẽ mất không quá 2% số dư giao dịch của mình cho bất kỳ giao dịch nhất định nào.
Sử dụng chốt lời để đảm bảo lợi nhuận của bạn
Chốt lời là một công cụ rất giống với lệnh cắt lỗ, tuy nhiên, như tên gọi chúng có mục đích ngược lại. Trong khi lệnh dừng lỗ được thiết kế để tự động đóng các giao dịch để tránh bị thua lỗ thêm, thì chốt lời được thiết kế để tự động đóng các giao dịch khi chúng đạt đến một mức lợi nhuận nhất định.
Bằng cách có kỳ vọng rõ ràng cho mỗi giao dịch, bạn không chỉ có thể đặt mục tiêu lợi nhuận, mà bạn còn có thể quyết định mức độ rủi ro thích hợp cho giao dịch. Hầu hết các nhà giao dịch sẽ nhắm đến tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro ít nhất là 2:1, trong đó phần thưởng dự kiến cao gấp đôi rủi ro mà họ sẵn sàng chấp nhận trong một giao dịch.
Do đó, nếu bạn đặt chốt lời của mình ở mức 40 pips trên giá nhập của mình, thì mức dừng lỗ của bạn sẽ được đặt thấp hơn 20 pips so với giá nhập (tức là một nửa khoảng cách).
Đừng mạo hiểm nhiều hơn mức rủi ro bạn có thể chấp nhận
Một trong những quy tắc cơ bản của quản trị rủi ro trong giao dịch ngoại hối là bạn không bao giờ được mạo hiểm nhiều hơn mức bạn có thể để mất. Mặc dù chúng rất cơ bản nhưng việc mắc phải sai lầm khi vi phạm quy tắc này là cực kỳ phổ biến, đặc biệt là đối với những người mới tham gia giao dịch Forex. Thị trường ngoại hối rất khó dự đoán, vì vậy các nhà giao dịch đặt rủi ro nhiều hơn mức họ thực sự có thể chi trả, sẽ khiến bản thân rất dễ bị tổn thất lớn.
Hạn chế sử dụng đòn bẩy
Bước tiếp theo trong quy trình quản trị rủi ro là hạn chế sử dụng đòn bẩy. Đòn bẩy cung cấp cho bạn cơ hội để tăng lợi nhuận thu được từ tài khoản giao dịch của bạn, nhưng đồng thời chúng cũng có thể phóng đại các khoản lỗ của bạn, làm tăng khả năng rủi ro.
Ví dụ: một tài khoản có đòn bẩy 1:30 có nghĩa là trên một tài khoản có 1.000 đô la, bạn có thể đặt một giao dịch có giá trị lên đến 30.000 đô la.
Điều này có nghĩa là nếu thị trường đi theo hướng có lợi cho bạn, bạn sẽ được hưởng toàn bộ lợi ích của giao dịch 30.000 đô la đó, mặc dù bạn chỉ đầu tư 1.000 đô la. Tuy nhiên, bạn sẽ mất nhiều hơn nếu thị trường đi ngược lại với bạn.
Do đó, mức độ rủi ro Forex của bạn sẽ cao hơn với đòn bẩy cao hơn. Nếu bạn là người mới bắt đầu, một cách tiếp cận hợp lý liên quan đến quản trị rủi ro ngoại hối là hạn chế rủi ro của bạn bằng cách không sử dụng đòn bẩy cao.
Quản trị rủi ro ngoại hối không khó hiểu. Khó khăn ở đây chỉ là bạn có đủ kỷ luật để tuân thủ các quy tắc quản trị rủi ro hay không.
Có kỳ vọng lợi nhuận thực tế
Một trong những lý do khiến các nhà giao dịch mới gặp rủi ro không cần thiết là vì kỳ vọng của họ không thực tế. Họ có thể nghĩ rằng giao dịch tích cực sẽ giúp họ kiếm được lợi tức đầu tư nhanh hơn. Tuy nhiên, những nhà giao dịch giỏi nhất tạo ra lợi nhuận ổn định. Đặt mục tiêu thực tế và duy trì một cách tiếp cận thận trọng là cách đúng đắn để bắt đầu giao dịch.
Có kế hoạch giao dịch ngoại hối
Một trong những sai lầm lớn mà các nhà giao dịch Forex mới mắc phải là đăng nhập vào một nền tảng giao dịch và sau đó thực hiện giao dịch không dựa trên kế hoạch. Mặc dù điều này có thể dẫn đến một vài giao dịch may mắn, nhưng đó chỉ là may mắn.
Để quản trị rủi ro Forex của bạn một cách hợp lý, bạn cần có một kế hoạch giao dịch ít nhất nêu ra những điều sau:
- Khi nào bạn mở giao dịch
- Khi nào bạn sẽ đóng giao dịch
- Tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro tối thiểu của bạn
- Phần trăm tài khoản của bạn mà bạn sẵn sàng chịu rủi ro cho mỗi giao dịch
Khi bạn đã nghĩ ra kế hoạch giao dịch ngoại hối của mình, hãy tuân thủ điều đó trong mọi tình huống. Một kế hoạch giao dịch sẽ giúp bạn kiểm soát cảm xúc của mình khi giao dịch.
Với một kế hoạch, các chiến lược vào và ra của bạn được xác định rõ ràng và bạn sẽ biết khi nào nên đạt được lợi nhuận hoặc cắt lỗ của mình mà không trở nên sợ hãi hoặc cảm thấy tham lam. Cách tiếp cận này sẽ mang lại kỷ luật trong giao dịch của bạn, điều này cần thiết để quản trị rủi ro tốt.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư ngoại hối của bạn
Có thể nói, một quy tắc quản trị rủi ro cổ điển, đã được thử nghiệm là không đặt tất cả trứng của bạn vào một giỏ. Bằng cách có nhiều loại đầu tư, bạn tự bảo vệ mình trong trường hợp một thị trường giảm giá, sự sụt giảm này hy vọng sẽ được bù đắp bởi các thị trường khác có lẽ đang có hiệu suất mạnh hơn.
Với điều này, bạn có thể quản trị rủi ro Forex của mình bằng cách đảm bảo rằng Forex là một phần trong danh mục đầu tư của bạn, nhưng không phải là tất cả. Một cách khác bạn có thể mở rộng là trao đổi nhiều hơn một cặp tiền tệ.
Kết luận
Một chiến lược quản trị rủi ro tốt là chìa khóa để quản lý rủi ro ngoại hối. Có rất nhiều chiến lược bạn có thể sử dụng để bảo vệ giao dịch của mình trước những rủi ro ngoại hối không lường trước được. Bước đầu tiên là đánh giá mức độ rủi ro ngoại hối, sau đó thực hiện các bước để giảm thiểu những rủi ro này.
