Những thông tin cần biết về giấy phép FSA

Chia sẻ mạng xã hội:

FSA là gì? Tương tự như các loại giấy phép quản lý được cấp bởi các cơ quan quản lý tài chính uy tín, giấy phép FSA cũng là một giấy phép được nhiều nhà môi giới quan tâm. Họ muốn có được loại giấy phép này với mục tiêu nâng cao danh tiếng sàn môi giới của mình nhằm thu hút được nhiều khách hàng hơn.

Cùng tìm hiểu rõ hơn về giấy phép FSA qua bài viết dưới đây của chúng tôi.

Contents

Giấy phép FSA là gì?

FSA là gì? FSA viết tắt từ Financial Services Authority. Đây là cơ quan quản lý dịch vụ tài chính lớn và uy tín tại Anh. FSA hoạt động hoàn toàn độc lập với chính phủ Vương quốc Anh, tuy nhiên đây không phải là lý do tại sao một cơ quan tài chính được phép tự tồn tại, FSA hoàn toàn tuân thủ luật pháp và quy định của Vương quốc Anh.

Tên của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư đã được đổi thành cơ quan dịch vụ tài chính vào ngày 28 tháng 10 năm 1997 và bắt đầu thực hiện các quyền theo luật định theo Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính năm 2000, thay thế luật trước đó và có hiệu lực vào ngày 1 tháng 12 năm 2001.

Cơ quan Dịch vụ Tài chính của Vương quốc Anh chịu trách nhiệm điều chỉnh hoạt động của các ngân hàng, công ty bảo hiểm và các tổ chức trung gian, cố vấn tài chính như các nhà môi giới ngoại hối, cũng như các tổ chức tham gia vào hoạt động kinh doanh thế chấp. Các mục tiêu luật định của nó bao gồm duy trì niềm tin vào hệ thống tài chính, đảm bảo mức độ bảo vệ người tiêu dùng thích hợp và sự ổn định tài chính tổng thể.

FSA cũng có một số chức năng thực thi nhất định, nhưng thường bị chỉ trích rằng không đủ hiệu quả trong vấn đề này.

FSA được điều hành bởi một hội đồng do Kho bạc chỉ định, hội đồng này quyết định chính sách tổng thể với các quyết định hàng ngày và việc quản lý nhân viên là trách nhiệm của các Giám đốc điều hành.

Cơ quan này hoạt động độc lập với Chính phủ và được tài trợ hoàn toàn bởi các công ty dưới quyền của mình thông qua tiền phạt, lệ phí và các khoản thu bắt buộc. Nó không chịu trách nhiệm trước các Bộ trưởng Tài chính hoặc Quốc hội, cũng như bất kỳ cơ quan quyền lực nào khác, điều này đã trở thành một vấn đề tại một số thời điểm.

Vì vậy, FSA nâng cao trách nhiệm của mình đối với lĩnh vực tài chính và tiêu dùng ở Vương quốc Anh bằng cách cung cấp trách nhiệm giải trình chính trị, công khai và pháp lý, do đó đảm bảo tính minh bạch và ổn định trong cách thức hoạt động của tổ chức này. Cụ thể hơn, hoạt động của FSA bắt đầu được giám sát bởi Ủy ban Ngân khố và Nghị viện.

Các mục tiêu để quản lý giấy phép FSA forex là gì?

Có bốn mục tiêu chính được thiết lập cho FSA bởi Đạo luật thị trường và dịch vụ tài chính là:

Xây dựng và đảm bảo giữa vững niềm tin của thị trường vào hệ thống tài chính Vương quốc Anh.
Giúp các nhà đầu tư nâng cao nhận thức và hiểu biết về cộng đồng.
Đảm bảo bảo vệ đầy đủ quyền lợi của người tiêu dùng.
Đồng thời, giảm tỷ lệ phát sinh và tác động của tiêu cực tài chính.

FSA đảo bảo sự minh bạch và cung cấp thông tin đầy đủ cho các nhà giao dịch, doanh nghiệp, người tiêu dùng và những người khác về mục tiêu, kế hoạch cũng như các chính sách và quy tắc nhất định của họ.

Các tổ chức môi giới cần làm gì để được cấp giấy phép FSA?

Các nhà môi giới ngoại hối muốn được FSA cấp giấy phép, phải đáp ứng một bộ tiêu chuẩn do chính tổ chức đặt ra về việc xử lý tiền của khách hàng, trải qua các cuộc kiểm tra thường xuyên, báo cáo giao dịch và các hoạt động khác.

Ngoài ra, trở thành một nhà môi giới được cấp phép của FSA yêu cầu tuân thủ đầy đủ luật pháp liên quan của Liên minh Châu Âu và cụ thể hơn là các quy định của MiFID. Dưới đây là một số yêu cầu:

Yêu cầu vốn tối thiểu: Các nhà cung cấp dịch vụ tài chính ở EU phải đáp ứng một số yêu cầu về an toàn vốn nhất định, yêu cầu này thay đổi theo quốc gia và theo loại giấy phép. Thông thường, các nhà cung cấp dịch vụ tài chính phải nắm giữ và duy trì ít nhất € 730 000, điều này đảm bảo rằng công ty ổn định về mặt tài chính.
Tách biệt tài khoản khách hàng: Bất cứ khi nào khách hàng gửi tiền vào tài khoản giao dịch của họ, nó phải được giữ tách biệt với quỹ hoạt động của nhà môi giới. Do đó, tiền của khách hàng vẫn được bảo vệ trong trường hợp rủi ro như nhà môi giới phá sản.
Cung cấp bảo vệ số dư âm: Điều này có nghĩa là nhà môi giới đảm bảo rằng số dư của khách hàng không bao giờ bị âm, vì vậy họ không bao giờ có thể mất nhiều hơn số tiền họ đã ký gửi.
Báo cáo giao dịch: Các nhà môi giới ngoại hối ở EU được yêu cầu báo cáo các giao dịch của khách hàng của họ một cách thường xuyên. Yêu cầu này và các biện pháp MiFID trên phạm vi rộng khác được thiết kế để nâng cao khả năng bảo vệ nhà đầu tư và thúc đẩy tính toàn vẹn và minh bạch của thị trường.
Chế độ bồi thường: Các nhà môi giới ngoại hối ở EU cũng được yêu cầu tham gia vào cơ chế bồi thường với mục đích trả tiền bồi thường cho các khách hàng được bảo hiểm, nếu nhà môi giới bị vỡ nợ hoặc ngừng giao dịch.

Các sàn Forex có giấy phép FSA

Sàn LiteFinance

Trụ sở chính tại Síp
Thành lập vào năm 2005
Giấy phép FSA số: đang chờ cấp phép
Ký quỹ tối thiểu là 50 đô la
Đòn bẩy có tỷ lệ 1:1000
Nền tảng giao dịch bao gồm MT4 và MT5

Trụ sở tại Úc
Rhành lập vào năm 2009
Giấy phép FSA theo số SD010
Ký quỹ tối thiểu là 10 đô la
Đòn bẩy là 1:888
Gồm hai nền tảng giao dịch phổ biến đó là MT4, MT5

Go Markets

Trụ sở tại Úc
Thành lập năm 2006
Giấy phép FSA số SD043
Ký quỹ tối thiểu là 500 USD
Đòn bẩy tối thiểu 1:300
Nền tảng giao dịch gồm MT4 và MT5

Kết luận

Giấy phép FSA có thể xem là một hình thức đảm bảo, bảo vệ người tiêu dùng và khuyến khích tính minh bạch, liêm chính của thị trường trong hệ thống tài chính của Vương quốc Anh, đồng thời tạo điều kiện cạnh tranh nhằm phục vụ tốt hơn lợi ích của người tiêu dùng. Sở hữu giấy phép FSA giúp nhà môi giới ngoại hối có được sự tin tưởng cũng như chứng minh tính hợp pháp của hoạt động trên thị trường.