Kinh doanh tiền tệ hoặc giao dịch ngoại hối đã trở nên vô cùng phổ biến trong những năm gần đây. Những tiến bộ trong công nghệ không chỉ giúp các nhà giao dịch bán lẻ tiếp cận thị trường tiền tệ dễ dàng hơn nhiều, mà các công cụ giao dịch mới sáng tạo cũng giúp bạn có thể bắt đầu kinh doanh tiền tệ chỉ với một số vốn nhỏ.
- Giấy phép NFA là gì? Tầm quan trọng của giấy phép NFA
- Commission trong forex là gì? Có quan trọng không?
- Equity là gì? Tầm quan trọng của Equity là gì?
- Social trading là gì? Có nên sử dụng Social trading hay không?
- Tìm hiểu về các cặp tiền chính trong Forex
- Các loại định chế tài chính
Bạn muốn tìm hiểu thêm về kinh doanh tiền tệ? Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn những kiến thức cơ bản về kinh doanh tiền tệ.
Kinh doanh tiền tệ là gì?
Kinh doanh tiền tệ là quá trình mua và bán các loại tiền tệ như Đô la Mỹ, Euro và Bảng Anh.
Thường được gọi là giao dịch ngoại hối (forex), nó liên quan đến việc mua một loại tiền tệ này trong khi đồng thời bán một loại tiền tệ khác, với mục đích tạo ra lợi nhuận từ các chuyển động của tiền tệ.
Trước đây, giao dịch tiền tệ chủ yếu được thực hiện bởi các ngân hàng, các nhà đầu tư tổ chức và các quỹ đầu cơ. Tuy nhiên, nhờ những tiến bộ trong công nghệ, bất kỳ ai cũng có thể giao dịch tiền tệ ngày nay.
Giao dịch tiền tệ diễn ra trên thị trường ngoại hối – một thị trường toàn cầu, trong đó các thương nhân trên khắp thế giới giao dịch tiền tệ. Thị trường này là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, với khoảng 5 nghìn tỷ USD tiền tệ được giao dịch mỗi ngày.
Đầu tư ngoại tệ như thế nào?
Thường tham gia vào kinh doanh tiền tệ để kiếm lời thông qua việc mua cặp tiền giảm giá và bán lại khi chúng tăng giá. Sự khác biệt giá cặp tiền tệ chính là lợi nhuận giao dịch mà người chơi nhận được. Vậy đầu tư ngoại tệ như thế nào thì cùng tìm hiểu ví dụ dưới đây:
Trên thị trường chứng khoán, nhà đầu tư mua cổ phiếu của công ty X và đợi giá tăng lên để bán. Đối với lĩnh vực bất động sản, người mua nhà B chờ giá tăng rồi mới bán để kiếm lời. Tương như như vậy, giao dịch tiền tệ thì người tham gia mua tiền tệ của quốc gia này rồi đợi tăng giá thì bán kiếm lời.
Điều gì thúc đẩy chuyển động tiền tệ?
Sức mạnh của tiền tệ bị ảnh hưởng bởi động lực cung và cầu. Nếu nhu cầu về một loại tiền tệ tăng lên, giá trị của nó sẽ tăng lên. Tuy nhiên, nếu nhu cầu giảm, giá trị của nó sẽ giảm.
Có một số yếu tố có thể ảnh hưởng đến cung và cầu đối với một loại tiền tệ như:
Lãi suất
Lãi suất của một quốc gia có tác động lớn đến cung và cầu đối với tiền tệ của quốc gia đó. Nếu một quốc gia tăng lãi suất, nhu cầu về tiền tệ của quốc gia đó có xu hướng tăng lên khi dòng vốn nước ngoài chảy vào quốc gia đó. Tuy nhiên, nếu một quốc gia hạ lãi suất, nhu cầu về tiền tệ của quốc gia đó có xu hướng giảm khi dòng vốn nước ngoài chảy ra khỏi quốc gia đó.
Lạm phát
Tỷ lệ lạm phát của một quốc gia (giá hàng hóa và dịch vụ tăng nhẹ theo thời gian) cũng có thể tác động đến cung và cầu đối với tiền tệ của quốc gia đó. Tỷ lệ lạm phát cao có thể dẫn đến giảm nhu cầu.
Hiệu quả kinh tế
Các quốc gia mạnh về kinh tế có xu hướng nhận thấy nhu cầu về tiền tệ của họ tăng lên. Ngược lại, các quốc gia đang trải qua những thách thức kinh tế có xu hướng thấy nhu cầu về tiền tệ của họ giảm xuống.
Một số chỉ số kinh tế mà các nhà kinh doanh tiền tệ thường theo dõi bao gồm:
- Tổng sản phẩm quốc nội (GDP): đây là một thước đo về sức khỏe tổng thể của một nền kinh tế.
- Tỷ lệ thất nghiệp: thất nghiệp ảnh hưởng đến chi tiêu của người tiêu dùng, do đó, ảnh hưởng đến tăng trưởng kinh tế.
- Dữ liệu doanh số bán lẻ: tiêu dùng của người tiêu dùng chiếm phần lớn nhất trong GDP của một quốc gia, do đó, dữ liệu bán hàng có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc có giá trị về sức khỏe của nền kinh tế.
Mức nợ
Mức nợ của một quốc gia cũng có thể có tác động đến nhu cầu đối với tiền tệ của quốc gia đó. Các quốc gia có các khoản nợ lớn so với GDP của họ có xu hướng kém hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư nước ngoài. Điều này dẫn đến nhu cầu về tiền tệ của họ thấp hơn.
Ổn định chính trị
Các nhà đầu tư nước ngoài có xu hướng tìm đến các quốc gia ổn định về chính trị khi đầu tư vốn của họ. Bất ổn chính trị ở một quốc gia có thể dẫn đến nhu cầu về tiền tệ của quốc gia đó thấp hơn khi dòng vốn nước ngoài di chuyển đến các quốc gia ổn định hơn.
Chiến lược kinh doanh tiền tệ
Trước khi bắt đầu giao dịch tiền tệ, bạn nên dành thời gian để phát triển một chiến lược giao dịch. Đây thực chất là một kế hoạch giúp bạn xác định thời điểm mua hoặc bán một cặp tiền tệ tại bất kỳ thời điểm nào.
Các chiến lược giao dịch tiền tệ có thể dựa trên phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật hoặc kết hợp cả hai.
Phân tích cơ bản và kỹ thuật
Phân tích cơ bản liên quan đến việc xem xét tất cả thông tin có sẵn có thể ảnh hưởng đến sức mạnh hoặc điểm yếu của đồng tiền. Trong hình thức phân tích này, các nhà giao dịch xem xét các yếu tố kinh tế như lãi suất, lạm phát và dữ liệu thất nghiệp để xác định xem một loại tiền tệ sẽ tăng hay giảm.
Mặt khác, phân tích kỹ thuật bao gồm việc phân tích các biểu đồ và chỉ báo giá để dự đoán các chuyển động trong tương lai của đồng tiền. Trong hình thức phân tích này, các nhà giao dịch tập trung vào các mẫu biểu đồ, xu hướng và sử dụng các biến động giá trong lịch sử để dự đoán các biến động giá trong tương lai.
3 chiến lược phân tích kỹ thuật phổ biến
- Giao dịch theo xu hướng: Chiến lược này nhằm mục đích nắm bắt lợi nhuận bằng cách phân tích xu hướng của tiền tệ. Một xu hướng xảy ra khi một loại tiền tệ di chuyển theo một hướng trong một khoảng thời gian dài. Một khi bạn đã xác định được xu hướng, bạn có thể kiếm được lợi nhuận từ nó bằng cách giao dịch cùng chiều với xu hướng.
- Giao dịch hỗ trợ và kháng cự: Chiến lược này nhằm đạt được lợi nhuận bằng cách xác định các mức hỗ trợ và kháng cự của đồng tiền. Hỗ trợ là mức mà giá của đồng tiền khó giảm xuống dưới. Mức kháng cự là mức mà giá của đồng tiền khó vượt lên trên. Một khi các khu vực này đã được xác định, có thể thu lợi nhuận bằng cách đặt các giao dịch tại khu vực mà giá của đồng tiền có khả năng đảo ngược.
- Giao dịch đột phá: Chiến lược này nhằm mục đích thu được lợi nhuận bằng cách xác định các đồng tiền đã phá vỡ các mức hỗ trợ hoặc kháng cự được thiết lập. Sự bứt phá có thể là tín hiệu mạnh, đặc biệt khi được xác nhận bởi các chỉ báo phân tích kỹ thuật khác.
Thiết lập một bộ quy tắc giao dịch
Sau khi bạn đã xác định hình thức phân tích nào bạn sẽ sử dụng để giao dịch tiền tệ, bước tiếp theo là phát triển một bộ quy tắc giao dịch vững chắc. Điều này sẽ giúp bạn duy trì kỷ luật và cũng giảm rủi ro.
Phần này của chiến lược của bạn nên tập trung vào:
- Xác định kích thước vị trí: Xác định kích thước vị trí tối ưu của bạn là một phần quan trọng của chiến lược giao dịch.
- Điểm đầu vào: Kế hoạch của bạn phải bao gồm các quy tắc xác định thời điểm nhập vị thế mua hoặc bán trong một cặp tiền tệ nhất định.
- Các điểm thoát: Kế hoạch của bạn cũng nên có các quy tắc xác định thời điểm thoát khỏi vị thế mua hay bán.
- Cắt lỗ: Một kế hoạch giao dịch cũng nên tập trung vào các công cụ quản lý rủi ro như cắt lỗ.
Không có công thức duy nhất để thành công khi nói đến giao dịch tiền tệ. Điều quan trọng là bắt đầu với một chiến lược cơ bản và tinh chỉnh nó theo thời gian.
Lợi ích của kinh doanh tiền tệ
Kinh doanh tiền tệ là phổ biến vì chúng đem lại một số lợi ích, như:
Yêu cầu vốn thấp
Một trong những điểm hấp dẫn chính của kinh doanh tiền tệ là bạn không cần phải có nhiều tiền để bắt đầu. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư nhỏ có thể dễ dàng tham gia thị trường.
Một khoản tiền gửi nhỏ có thể đi một chặng đường dài
Lý do bạn không cần nhiều vốn để bắt đầu kinh doanh tiền tệ là có thể sử dụng đòn bẩy để kiểm soát một lượng tiền lớn chỉ với một khoản tiền gửi nhỏ. Cách thức hoạt động của đòn bẩy là về cơ bản bạn vay tiền từ nhà môi giới của mình để giao dịch với số tiền nhiều hơn số tiền bạn đã gửi vào tài khoản của mình.
Chi phí giao dịch thấp
Một lợi ích khác của giao dịch tiền tệ là chi phí giao dịch thấp. Thông thường, không có phí giao dịch đối với các giao dịch tiền tệ. Các hình thức chính của lệ phí mà các thương nhân phải trả là chênh lệch giữa giá mua và giá bán của thương mại.
Bạn có thể giao dịch bất cứ khi nào bạn thích
Cuối cùng, một lợi thế lớn khác của kinh doanh tiền tệ online là bạn có thể giao dịch theo lịch trình của riêng mình. Thị trường tiền tệ mở cửa 24/5.Giao dịch bắt đầu với việc mở cửa phiên Sydney vào sáng thứ hai và kết thúc với phiên New York vào tối thứ sáu, có nghĩa là có nhiều thời gian để giao dịch.
Rủi ro kinh doanh tiền tệ
Bất kỳ hình thức đầu tư hoặc giao dịch nào cũng có rủi ro và giao dịch tiền tệ cũng không khác.
Hai trong số những rủi ro chính cần lưu ý khi kinh doanh tiền tệ là:
Rủi ro biến động
Thị trường Forex có thể biến động mạnh. Mặc dù sự biến động này có thể tạo ra cơ hội giao dịch, nhưng chúng cũng có thể là một yếu tố rủi ro. Tin tức bất ngờ có thể có tác động đáng kể đến giá trị tiền tệ và biến động giá không thuận lợi có thể dẫn đến thiệt hại đáng kể cho các nhà giao dịch.
Nếu bạn không có đủ tiền trong tài khoản giao dịch của mình để trang trải các khoản lỗ có thể xảy ra, các vị thế của bạn có thể tự động bị đóng.
Rủi ro đòn bẩy
Trong khi đòn bẩy là một công cụ mạnh mẽ có thể tăng lợi nhuận, nó cũng có thể làm tăng thua lỗ. Nếu một lượng lớn đòn bẩy được sử dụng để giao dịch, ngay cả một biến động giá tương đối nhỏ cũng có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể.
Các chiến lược quản lý rủi ro khi kinh doanh tiền tệ
Bạn không bao giờ có thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro khi kinh doanh tiền tệ, tuy nhiên, bạn có thể giảm nó bằng cách tập trung vào quản lý rủi ro.
Hai chiến lược chính có thể giúp giảm thiểu rủi ro bao gồm:
- Xác định kích thước vị thế tối ưu của bạn: trước khi bắt đầu giao dịch tiền tệ, bạn nên xác định kích thước vị trí tối ưu của mình cho mỗi giao dịch. Một nguyên tắc nhỏ là tránh rủi ro hơn 2% vốn của bạn cho bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào. Giao dịch nhiều hơn 2% cho mỗi giao dịch có thể khiến bạn bị thua lỗ mà khó có thể phục hồi.
- Đặt cắt lỗ tại chỗ: cắt lỗ là một thành phần cơ bản của một chiến lược quản lý rủi ro mạnh mẽ. Cắt lỗ giúp giảm thiểu tổn thất giao dịch bằng cách đóng các vị thế thua lỗ trước khi các khoản lỗ lớn tăng lên.
Kết luận
Các nhà kinh doanh tiền tệ sử dụng tiền tệ của một quốc gia để mua tiền tệ của một quốc gia khác. Trong giao dịch tiền tệ, bạn thu được lợi nhuận nếu bạn mua đồng tiền tăng giá trong một cặp tiền tệ. Bạn sẽ thấy lỗ nếu bán đồng tiền tăng giá.
Ngoài ra khi kinh doanh tiền tệ hãy cẩn thận với các rủi ro liên quan đặc biệt là khi sử dụng đòn bẩy để nâng cao lợi nhuận tiềm năng trong giao dịch.
