Giấy phép NFA là gì? Tầm quan trọng của giấy phép NFA

Chia sẻ mạng xã hội:

Giấy phép NFA là gì? Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia (NFA) là một trong những cơ quan quản lý quốc gia nổi tiếng nhất trên toàn thế giới do có sự giám sát chặt chẽ mà nó có đối với nhiều công ty tài chính Hoa Kỳ. Việc lựa chọn nhà môi giới và nền tảng giao dịch Forex có giấy phép NFA có thể phần nào đảm bảo an toàn cho số vốn đầu tư của các nhà giao dịch.

Vậy giấy phép NFA là gì? Cùng đọc bài viết này của chúng tôi để hiểu rõ hơn về giấy phép NFA.

Contents

NFA là gì trong tài chính?

Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia (NFA) giám sát ngành công nghiệp phái sinh ở Mỹ, hoạt động kinh doanh ngoại hối bán lẻ cũng như các sản phẩm phái sinh không cần kê đơn.

Nói một cách đơn giản, bất kỳ ai hoạt động kinh doanh trên thị trường ngoại hối ở Hoa Kỳ đều cần có giấy phép NFA. Do đó, tư cách thành viên là bắt buộc và đi kèm với một số hạn chế nghiêm trọng.

NFA là gì? NFA là một cơ quan tự quản lý hoạt động độc lập với chính phủ. Tuy nhiên, nó tuân theo các luật và pháp luật được Quốc hội Hoa Kỳ thông qua liên quan đến quy định của các tổ chức tài chính, đồng thời, hoạt động theo quy định của (CFTC là gì?) Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ .

Có nghĩa là NFA về cơ bản là thành viên của CFTC là gì và phải tuân theo các nguyên tắc của họ. Ngoài ra, là một tổ chức tự trị, NFA không sử dụng tiền đóng thuế và tự tài trợ, được tạo ra thông qua phí thành viên và tiền phạt.

NFA là cơ quan quản lý duy nhất của các nhà môi giới Forex ở Hoa Kỳ, có nghĩa là tất cả các nhà môi giới Forex có trụ sở tại Hoa Kỳ phải được họ cấp phép và quản lý. Ngoài ra, Quốc hội Hoa Kỳ đã yêu cầu các công ty tài chính khác bao gồm các đại lý SWAP, các nhà quản lý quỹ đầu cơ, các nhà cung cấp dịch vụ tín hiệu và mọi tổ chức tài chính tương tự khác phải chịu sự điều chỉnh của NFA.

Hiện tại, có hơn 4.200 công ty và 55.000 công ty liên kết theo quy định của NFA, có nghĩa là họ phải tuân thủ các tiêu chuẩn cao về ứng xử nghề nghiệp.

NFA dành riêng cho việc bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường và bảo vệ các nhà đầu tư. Họ làm việc để đạt được những mục tiêu này theo nhiều cách. Họ phát triển các quy tắc và quy định, họ thực hiện các chương trình và dịch vụ cho cả nhà đầu tư và nhà môi giới. NFA liên tục giám sát và thực hiện các thông lệ tài chính tốt nhất. NFA đóng vai trò quan trọng đối với sự thành công và tính toàn vẹn của ngành Hợp đồng tương lai Hoa Kỳ.

Đọc thêm:

Trách nhiệm và quyền hạn của NFA là gì?

Tổ chức tự quản lý cung cấp các dịch vụ khác nhau, bao gồm giáo dục cho các nhà đầu tư và chuyên gia giao dịch, giám sát thị trường và dịch vụ quản lý. NFA đã đưa ra các yêu cầu đăng ký nghiêm ngặt cho tất cả những ai muốn thực hiện giao dịch hợp đồng tương lai với công chúng.

Doanh nghiệp (hoặc cá nhân) cần phải vượt qua các yêu cầu thử nghiệm thành thạo toàn diện. Họ phải được sàng lọc và trong quá trình đó, họ cần cung cấp thẻ vân tay để kiểm tra lý lịch. Nếu các nhà môi giới không thể đáp ứng các tiêu chuẩn NFA, cơ quan có thể thu hồi, từ chối, hạn chế việc cấp giấy phép NFA.

Các quy tắc tuân thủ do NFA đặt ra bao gồm nhiều lĩnh vực như tiết lộ rủi ro, giao dịch tùy ý, tiết lộ phí, yêu cầu vốn tối thiểu, thử nghiệm thành thạo, quảng cáo, chào mời qua điện thoại và nhiều lĩnh vực khác. Cơ quan quản lý thực hiện đánh giá và kiểm tra thường xuyên đối với các thành viên của mình. Để thực thi việc tuân thủ các quy tắc NFA và CFTC, họ cũng tiến hành giám sát tài chính.

NFA cũng cung cấp tài nguyên giáo dục cho các nhà đầu tư, cũng như thông tin cấp phép và kỷ luật cho những người tham gia thị trường, nhà môi giới và các trung gian khác.

Trung tâm Thông tin Tình trạng Liên kết Cơ sở (BASIC) là một cơ sở dữ liệu trực tuyến có thể được truy cập miễn phí từ trang web chính thức của nó.

Các nhà giao dịch có thể sử dụng nó để kiểm tra xem một công ty có được phép cung cấp hợp pháp dịch vụ của mình tại Hoa Kỳ hay không và liệu có bất kỳ hành động kỷ luật nào được thực hiện đối với công ty đó hay không.

Cơ quan này cũng cung cấp các dịch vụ trọng tài và hòa giải để giải quyết tranh chấp liên quan đến bất kỳ lĩnh vực nào của giao dịch hợp đồng tương lai và ngoại hối. Nó cũng chấp nhận các khiếu nại và khiếu nại trọng tài trực tuyến.

Có lẽ còn quan trọng hơn, NFA có thẩm quyền thực hiện các hành động kỷ luật đối với các công ty hoặc cá nhân bị phát hiện vi phạm các quy tắc. Điều này bao gồm một loạt các biện pháp như thư cảnh báo và khiếu nại chính thức dẫn đến các hình phạt nghiêm trọng, khiển trách, chỉ trích, trục xuất hoặc đình chỉ trong một thời gian nhất định.

Hơn nữa, NFA có thể cấm một công ty liên kết với các thành viên NFA trong tương lai. Nó cũng đưa ra mức phạt lên đến 250.000 đô la cho mỗi vi phạm. Để đảm bảo việc truy tố có hiệu quả, cơ quan này cũng phối hợp với CFTC, FBI và các cơ quan thực thi pháp luật khác.

Nhà môi giới có giấy phép NFA là gì?

Một nhà môi giới do NFA quản lý phải tuân theo nhiều quy tắc và giữ các tiêu chuẩn cao để có thể hoạt động trong các thị trường cạnh tranh của Hoa Kỳ. Ví dụ, như một phần của quy trình được quy định, nhà môi giới phải chứng minh sự ổn định tài chính của mình.

NFA yêu cầu không dưới 20 triệu đô la vốn hoạt động, đảm bảo rằng nhà môi giới có thể đối phó với các giai đoạn biến động cao và nhiều lần mua lại (rút tiền). Các nhà môi giới được yêu cầu tách biệt tiền của khách hàng khỏi vốn hoạt động của chính họ.

Giấy phép NFA là một tuyên bố rằng nhà môi giới đang cố gắng vận hành một doanh nghiệp tuân thủ hoàn toàn ở Hoa Kỳ. Tuy nhiên, họ không làm điều này dễ dàng, họ chỉ muốn những nhà môi giới tốt nhất và thậm chí đã cấm thẻ tín dụng đối với các nhà môi giới Forex bán lẻ.

Làm thế nào để có giấy phép NFA

Các nhà môi giới ngoại hối muốn có giấy phép NFA phải tuân thủ các nguyên tắc nghiêm ngặt áp dụng cho họ. Điều này nhằm đảm bảo các công ty môi giới duy trì các hoạt động tài chính an toàn, bảo mật và minh bạch, cũng như duy trì tính toàn vẹn trên thị trường tài chính.

NFA rất coi trọng các hướng dẫn của họ và sẽ áp dụng các hình phạt khắc nghiệt đối với những người không tuân theo, chẳng hạn như phạt tiền nặng, thu hồi giấy phép và thậm chí là phạt tù. Với ý nghĩ đó, có rất nhiều quy tắc mà các nhà môi giới ngoại hối phải tuân theo để hoạt động tại Hoa Kỳ.

Trước hết, các nhà môi giới ngoại hối được pháp luật yêu cầu tuân theo các thông lệ thị trường an toàn và minh bạch để đảm bảo tính toàn vẹn của thị trường tài chính. Điều này kéo theo cả mặt quảng cáo và khuyến mại của doanh nghiệp.

Mặc dù NFA hỗ trợ bầu không khí cạnh tranh giữa các nhà môi giới ngoại hối, nhưng họ luôn được yêu cầu trình bày các dữ kiện thực tế mà không có bất kỳ hình thức thông tin sai lệch nào. Nếu nhà môi giới được cho là đại diện cho điều gì đó khiến người tiêu dùng đi theo hướng sai lầm, họ có thể bị phạt.

Một yêu cầu khác của các nhà môi giới ngoại hối có giấy phép NFA là số vốn hoạt động đáng kể do họ nắm giữ. Các nhà môi giới ngoại hối này phải nắm giữ ít nhất 20 triệu đô la vốn hoạt động.

Số tiền này cao hơn nhiều so với hầu hết các nhà môi giới ngoại hối khác trên thế giới và cho thấy NFA nghiêm túc như thế nào đối với các nhà môi giới ngoại hối lớn và có năng lực. NFA được đưa ra để bảo vệ người tiêu dùng và vốn hoạt động cao này có thể bảo vệ các nhà đầu tư khỏi sự phá sản của nhà môi giới và mang lại tính thanh khoản tốt hơn cho họ.

Một nguyên tắc phổ biến đối với hầu hết các nhà môi giới ngoại hối trên toàn thế giới là tách biệt các tài khoản khách hàng. Các khoản tiền của họ phải được giữ tách biệt với tài khoản khách hàng, đảm bảo các hoạt động kinh doanh an toàn và minh bạch hơn.

Ngoài ra, các nhà môi giới ngoại hối được yêu cầu gửi báo cáo tài chính hàng tuần cho NFA, đảm bảo mọi thứ đều theo thứ tự. Điều này ngăn không cho bất kỳ công ty môi giới nào tham gia vào hoạt động rửa tiền hoặc các hành vi sai trái tài chính khác.

Ngoài các báo cáo tài chính hàng tuần này, các nhà môi giới ngoại hối phải gửi báo cáo kiểm toán hàng năm được hiển thị trên trang web của NFA cho mọi người xem. Điều này cung cấp cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư mức độ minh bạch và tin cậy cao hơn khi nghiên cứu một công ty.

Một yêu cầu khác đặt NFA so với hầu hết các cơ quan quản lý khác là yêu cầu của các nhà môi giới ngoại hối chỉ thuê nhân viên được đào tạo và có kiến thức. Cơ quan thực hiện một cách tiếp cận chủ động để đảm bảo nhân viên có đủ năng lực và được đào tạo thích hợp cho các vị trí khác nhau trong môi giới.

Nhà môi giới sở hữu giấy phép NFA là uy tín

Khi nhà môi giới sở hữu giấy phép này chứng minh rằng vị thế an toàn và nằm trong tóp sàn uy tín bởi đây là phải trải qua quá trình kiểm tra nghiêm ngặt và có sự quản lý tuân thủ theo nguyên tắc của tổ chức.

Vậy nên các nhà đầu tư khi có loại giấy phép này có thể thấy năng lực tài chính mạnh, đảm bảo tiền an toàn và minh bạch. Hơn nữa họ còn có hệ thống quản lý rủi ro tốt.

Lợi ích và hạn chế của nhà môi giới có giấy phép NFA

Ưu điểm

Một trong những lợi ích quan trọng nhất là quy định của giấy phép NFA đảm bảo sự an toàn cho các khoản tiền của bạn được gửi dưới dạng ký quỹ. Nó cũng tạo cơ hội để bạn phân xử và hy vọng giải quyết tranh chấp của người tiêu dùng với nhà môi giới.

Quy định của giấy phép NFA cũng chứng minh rằng một nhà môi giới ngoại hối trực tuyến đã vượt qua tất cả các vòng cần thiết và vượt qua tất cả các thủ tục sàng lọc bắt buộc theo yêu cầu của NFA. Bạn có thể xem lại hồ sơ quy định cho một nhà môi giới sử dụng dịch vụ BASIC của NFA trước khi bạn chọn sử dụng dịch vụ của họ.

Quy định của giấy phép NFA giúp đảm bảo rằng nhà môi giới được giám sát vẫn đáng tin cậy và do đó có thể ngăn bạn trở thành nạn nhân của các hoạt động nhà môi giới gian lận.

Nhược điểm

Bên cạnh những lợi ích kể trên thì giấy phép NFA cũng có mặt hạn chế như sau:

Trên thực tế mặc dù có bảo vệ quyền lợi cho người tiêu dùng như cả NFA và CFTC đều bị can thiệp vào quyền tự do và áp đặt đối với quyền cá nhân của các nhà giao dịch.
Bất cứ trader nào muốn tận hưởng quyền tự do đều có nguyên tắc đòn bẩy thấp, mở rộng quy mô hạn chế và không bảo hiểm rủi ro.

Kết luận

Khi bạn đã xác định được một nhà môi giới có giấy phép NFA uy tín đáp ứng nhu cầu của bạn với tư cách là một nhà giao dịch, bạn có thể truy cập trang web chính thức của họ để bắt đầu quá trình mở và cấp vốn cho một tài khoản giao dịch ngoại hối trực tiếp. Bạn cũng có thể thường xuyên thử nghiệm các dịch vụ của họ và thực hành giao dịch bằng tài khoản demo.