Giao dịch ngoại hối được đặc trưng bởi tính thanh khoản cao và cơ hội giao dịch thường xuyên. Trong khi những đặc điểm như vậy khiến thị trường Forex trở nên phổ biến đối với các nhà giao dịch, chúng cũng thu hút những kẻ lừa đảo và rửa tiền, những kẻ có thể làm hỏng tính toàn vẹn của thị trường.
Đây là lý do tại sao, các loại giấy phép forex lại quan trọng khi tìm một nhà môi giới đủ uy tín để giao dịch. Mặc dù là một thị trường phi tập trung, khu vực giao dịch ngoại hối hiện được giám sát nghiêm ngặt bởi các cơ quan quản lý khác nhau trên cơ sở quốc gia.
Các cơ quan này đóng vai trò là cơ quan giám sát để giám sát những người tham gia thị trường, đảm bảo rằng họ tuân thủ các thông lệ giao dịch công bằng và tuân thủ luật pháp và quy định của địa phương.
Các tổ chức này cũng cấp các loại giấy phép forex và chịu trách nhiệm đánh giá, giám sát các nhà môi giới ngoại hối được cấp phép, đảm bảo rằng các hoạt động của họ tuân thủ theo quy định và bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư. Mục đích là duy trì tính toàn vẹn của thị trường và xây dựng niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường tài chính trong nước.
Giấy phép Forex là gì?
Ngoại hối là một thị trường phi tập trung hay nói cách đơn giản là thị trường này không có cơ quan hay tổ chức quốc tế nào quản lý tất cả các hoạt động của người tham gia vào thị trường ngoại hối.
Hiện nay giao dịch Forex tại Việt Nam vẫn chưa được pháp luật và nhà nước công nhận, vì thế khi đầu tư vào có bất kỳ khiếu nại gì xảy ra sẽ rất khó khăn để nhờ các cơ quan này vào can thiệp .
Vì vậy để hạn chế thị trường tài chính có các hoạt động lừa đảo mà đa số các quốc gia thế giới bắt đầu điều chỉnh cơ chế hoạt động cho các nhà môi giới thông qua việc sở hữu các loại giấy phép Forex và chịu sự kiểm soát của các cơ quan uy tín đó. Mặc khác nó còn giúp các nhà môi giới đảm bảo độ tin cậy của mình đối với khách hàng
Tầm quan trọng của các loại giấy phép Forex
Quy định của các loại giấy phép Forex uy tín để bảo vệ:
- Quyền lợi cho các nhà đầu tư khi chọn sàn giao dịch.
- Tăng tính minh bạch cho các nhà môi giới ngoại hối.
- Giải quyết các vấn đề liên quan tới pháp lý nếu có xảy ra khiếu nại giữa hai bên.
- Cơ quan tổ chức tài chính uy tín giúp quản lý mức đòn bẩy mà sàn đó cung cấp cho các nhà đầu tư để từ đó giảm tối thiểu rủi ro cho nhà giao dịch.
- Giúp giám sát khoản tiền bồi thường cho các nhà đầu tư tham gia khi sàn môi giới bị vỡ nỡ hay phá sản.
Các loại giấy phép forex phổ biến và uy tín nhất
Nhiều nhà môi giới ngoại hối lựa chọn các loại giấy phép forex theo quy định, để thiết lập uy tín trên các khu vực khác nhau trên thế giới. Dưới đây là 5 giấy phép Forex uy tín nhất để kiểm tra khi chọn nhà môi giới ngoại hối.
Giấy phép FCA
Khi nhắc đến các loại giấy phép Forex thì không thể bỏ qua FCA được. Đây là một cơ quan quản lý tài chính tại Anh, có chịu trách nhiệm cung cấp khuôn khổ pháp lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài chính hoạt động bên trong. Nó cũng chịu trách nhiệm điều tra, quy định và thực thi các luật này trên thị trường ngoại hối.
Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính 2000 (FSMA) đã được thay thế bằng MiFID (Chỉ thị về Thị trường trong Công cụ Tài chính ), vào năm 2007, cung cấp một khuôn khổ thống nhất cho tất cả các công ty tài chính hoạt động trên toàn bộ khu vực EU. Nguyên tắc MiFID đã được sửa đổi nhiều lần, với nguyên tắc mới nhất (MiFID II) có hiệu lực kể từ tháng 1 năm 2018.
Sau khi nhà môi giới nhận được giấy phép từ FCA, nhà môi giới được phép hoạt động và thành lập chi nhánh ở Vương quốc Anh và tất cả các quốc gia thành viên EU, miễn là họ có được hộ chiếu theo quy định để làm như vậy. Để có được giấy phép, các nhà môi giới cần phải đáp ứng các yêu cầu về vốn quy định.
Ví dụ: để có được “giấy phép đại lý”, yêu cầu vốn tối thiểu đối với nhà môi giới là € 730,000. Ngoài các yêu cầu về an toàn vốn, các công ty môi giới cũng cần tuân thủ các nguyên tắc nghiêm ngặt nhất đối với các yêu cầu KYC, một kế hoạch kinh doanh hợp lý, bổ nhiệm các chuyên gia quản lý hàng đầu có học thức và kinh nghiệm, báo cáo kiểm toán theo luật định, báo cáo tài chính giữa niên độ, tài khoản ngân hàng riêng của khách hàng và một số yêu cầu khác.
Giấy phép FCA của Vương quốc Anh là một trong những giấy phép được xem là uy tín nhất, nhiều sàn forex mong muốn có được nhất, vì nó hỗ trợ tiếp cận thị trường tự do cho khách hàng ở EU.
Xem thêm:
- Những điều cần biết về mô hình 3 đáy khi giao dịch
- Đào Coin là gì? Hướng dẫn đào Coin online miễn phí trên các web
- Coin rác là gì? Có nên giao dịch coin rác hay không?
- Chỉ số DXY là gì và tại sao chúng lại quan trọng?
- Tiền ký quỹ là gì? Cách tính tiền ký quỹ trong giao dịch Forex
Giấy phép CySEC
Síp cung cấp một điểm đến thuận lợi cho các nhà môi giới ngoại hối lớn muốn thâm nhập thị trường châu Âu và tận hưởng môi trường quản lý thuế nhẹ nhàng hơn. CySEC là một trong các loại giấy phép Forex được hoạt động theo quy định của MiFID, cung cấp các cải cách bảo vệ nhà đầu tư tốt như giới hạn đòn bẩy đối với các công cụ giao dịch rủi ro, bảo vệ số dư âm và sự hiện diện của Quỹ bồi thường nhà đầu tư (ICF).
Các nhà môi giới cần duy trì các tiêu chuẩn nhất định và tuân thủ các hướng dẫn cứng rắn do ESMA ban hành để có được giấy phép.
Để có được giấy phép, một nhà môi giới ngoại hối cần phải có vốn hoạt động tối thiểu là 750.000 €, nhằm đảm bảo có thể bù đắp thỏa đáng cho khách hàng trong thời điểm thị trường biến động.
Ngoài ra sàn Forex được CySEC cấp phép phải duy trì kiểm toán báo cáo tài chính và tách riêng tiền của khách hàng với tiền của công ty bằng các tài khoản riêng biệt.
Giấy phép NFA
Hoa Kỳ có những quy định nghiêm ngặt nhất đối với những người chơi trên thị trường ngoại hối. Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia là một cơ quan tài chính quản lý độc lập. NFA có trách nhiệm giám sát những giao dịch được thực hiện trên thị trường phái sinh, bao gồm cả giao dịch ngoại hối và một số giao dịch ngoại tệ có đòn bẩy do các nhà giao dịch bán lẻ cung cấp hoặc tham gia.
Đạo luật trao đổi hàng hóa (CEA) có yêu cầu các công ty được quản lý phải đăng ký với Ủy ban giao dịch hàng hóa và tương lai (CFTC), để có thể cung cấp các sản phẩm ngoại hối cho khách hàng. Các quy tắc liên quan đến việc mua lại giấy phép khác nhau tùy theo nhà môi giới, ngân hàng đầu tư, nhà môi giới giới thiệu,… Cần có vốn ròng tối thiểu $20.000.000 để trở thành Thành viên đại lý ngoại hối (FDM).
Ngoài việc cấp các giấy phép cần thiết cho các nhà môi giới đủ điều kiện, NFA cũng thực hiện các công việc nhằm chống lại hoạt động gian lận và tiến hành thực thi các yêu cầu vốn cần thiết, đảm bảo các hoạt động giao dịch lành mạnh.
Ví dụ: giới hạn đòn bẩy đối với các sản phẩm ngoại hối thấp tới 50: 1 đối với các loại tiền tệ chính, thấp hơn đáng kể so với giới hạn được các cơ quan quản lý châu Âu cho phép.
Ngoài ra còn có quy tắc Nhập trước – Xuất trước (FIFO), ngăn người tham gia nắm giữ các vị trí đồng thời trong cùng một cặp tiền tệ. Các loại giấy phép Forex như NFA cũng tham gia vào việc đánh giá định kỳ các giao dịch ngoại hối trong tài khoản khách hàng.
Giấy phép ASIC
Một số cải cách tốt và mối quan hệ cao đối với các đổi mới công nghệ trong không gian ngoại hối làm cho giấy phép ASIC trở nên rất hấp dẫn đối với các nhà môi giới và khách hàng.
Sàn Forex được ASIC cấp phép bắt buộc phải duy trì vốn hoạt động tối thiểu là I triệu đô la Úc để có thể đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của họ. Cùng với đó, các sàn môi giới phải có văn phòng thực tại Úc và duy trì tài khoản khách hàng riêng biệt tại các ngân hàng cấp cao nhất, nhận báo cáo tài chính được kiểm toán bởi các cơ quan bên ngoài để đảm bảo các thông lệ công bằng và thẩm định.
Không giống như nhiều cơ quan quản lý khác, ASIC đã không áp đặt giới hạn đòn bẩy đối với các sản phẩm ngoại hối. Họ cũng không hạn chế bất kỳ hoạt động giao dịch nào. ASIC nhấn mạnh vào giáo dục nhà đầu tư và có một cổng thông tin, được gọi là “MoneySmart”, để truyền đạt thông tin miễn phí cho các nhà giao dịch.
Giấy phép FINMA
Các loại giấy phép Forex thì FIMNA (Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ) được điều chỉnh một loạt các công ty tài chính, bao gồm cả các nhà cung cấp dịch vụ phái sinh ngoại hối. Thụy Sĩ là một phần của thị trường chung EU, có nghĩa là người có giấy phép FINMA có thể cung cấp dịch vụ tại các quốc gia thành viên EU.
Tất cả các nhà cung cấp ngoại hối bắt buộc phải đăng ký là ngân hàng trực thuộc, đó là lý do tại sao yêu cầu vốn hoạt động tối thiểu cao hơn. Các công ty tham gia cũng được yêu cầu duy trì tỷ lệ thanh khoản trung bình là 120%, để giảm rủi ro thanh khoản cho các nhà đầu tư.
FINMA có yêu cầu bắt buộc tuân thủ kiểm toán nghiêm ngặt đối với các tổ chức tài chính, quy định này liên quan đến các yêu cầu về thủ tục kiểm toán ít thường xuyên hơn nhưng chuyên sâu hơn. Quy trình cấp phép cũng khó khăn và chi phí cao, có nghĩa là chỉ những tổ chức lớn, có uy tín mới đủ điều kiện để được cấp phép giấy phép FINMA.
Lời kết
Để đảm bảo thực hành giao dịch an toàn, các nhà giao dịch ngoại hối thích mở tài khoản với các nhà môi giới có giấy phép sàn forex. Yếu tố này khiến nhà giao dịch yên tâm hơn khi thực hiện giao dịch. Các loại giấy phép forex sẽ là yếu tố đầu tiên khiến nhà giao dịch tin tưởng vào sàn môi giới, sẽ tương hỗ cho nhà giao dịch yên tâm hơn khi thanh toán, nạp vốn đầu tư.
Hy vọng những thông tin trên đây có thể giúp cho nhà giao dịch chọn được một sàn môi giới phù hợp, có các giấy phép sàn forex uy tín.
