Giao dịch Forex có thể là một cách tuyệt vời để kiếm thêm tiền. Tuy nhiên ở thị trường này cũng chứa nhiều trường hợp lừa đảo. Nhiều nhà môi giới hào nhoáng, đưa ra những lời hứa suông về lợi nhuận quá lớn là những trường hợp lừa đảo quen thuộc. Một trong số những sàn môi giới mà chúng tôi muốn cảnh báo đến các nhà giao dịch là sàn Multibank lừa đảo.
Một số thông tin được WikiFX cập nhập gần đây đã chỉ ra Multibank lừa đảo các khách hàng của mình. Cùng đọc bài viết dưới đây của chúng tôi để biết chi tiết hơn về các thông tin Multibank lừa đảo.
Những dấu hiệu Multibank lừa đảo
Giấy phép và quy định
Lựa chọn một nhà môi giới không được kiểm soát chưa bao giờ là một ý kiến hay. Bởi giấy phép hay được quy định bởi một cơ quan, tổ chức tài chính uy tín sẽ là cơ sở đầu tiên để đánh giá độ an toàn của một nhà môi giới. Khi làm việc với nhà môi giới được kiểm soát nhà đầu tư có thể yên tâm phần nào khi có các tổ chức kiểm soát đảm bảo an toàn cho tiền của mình phần nào.
Multibank giới thiệu là được quản lý và cấp phép bởi hàng loạt tổ chức uy tín như FSC, ASIC, CNMW, FMA, BaFin, RAK. Tuy nhiên một điều đáng tiếc là gần đây những thông tin này được các chuyên gia uy tín trong ngành cũng như các trang web như WikiFX phủ nhận. Sự thật là sàn Multibank hiện không được quản lý bởi bất cứ tổ chức tài chính nào.
Trang chủ của Multibank: https://multibankfx.com/vi/
Chính điều này làm nhiều người lo lắng rằng Multibank lừa đảo các khách hàng của mình khi có hành vi không trung thực như vậy.
Và cũng chính vì kiểm tra Multibank không có cơ quan tài chính nào giám sát cùng với việc không cung cấp giao dịch trên nền tảng MT4, MT5 mà WikiFX chỉ chấm 1.3/10 điểm cho nhà môi giới này. Sau đó WikiFX cũng cảnh báo nhà đầu tư nên cẩn thận trước khi giao dịch với sàn Multibank.
Nhiều lần thay đổi tên và nhận diện thương hiệu
IKON là cái tên đầu tiên được nhà môi giới này sử dụng khi bắt đầu hoạt động trong thị trường ngoại hối. Sau đó một thời gian sàn đổi tên thành MEXGroup. Và tiếp đến là sàn đổi tên thành Multibank, cái tên này được sử dụng cho đến nay. Việc đổi tên thành Multibank giúp họ tạo được sự tin tưởng của khách hàng hơn khi cái tên này khá giống với cách gọi một ngân hàng.
Tuy nhiên dù có thay đổi diện mạo như thế nào thì việc Multibank lừa đảo vẫn bị vạch trần. Có nhiều nhà đầu tư giao dịch tại đây tố Multibank lừa đảo ăn chặn tiền của khách hàng. Ngoài ra nhiều nhân viên của Multibank cũng tố sàn ăn tiền của mình.
Can thiệp vào lệnh để lừa đảo tiền của khách hàng
Một trong những cách ăn chặn tiền khách hàng của sàn Multibank là can thiệp vào hệ thống và làm chậm lệnh của khách hàng. Khi khách hàng thua lỗ vì chậm lệnh, nhà môi giới sẽ ăn được phần tiền này.
Cách khác mà Multibank có thể ăn được tiền của khách hàng là xóa đi các lệnh thắng của khách. Bởi vì nhà giao dịch thua lỗ thì sàn mới có tiền. Chính vì vậy mà nhiều nhà giao dịch đầu tư tại đây đều nhận được một kết quả thua lỗ mà không biết chính xác nguyên nhân từ đâu.
Ví dụ một trường hợp khách hàng bị Multibank xóa lợi nhuận là:
Một khách hàng giao dịch tại sàn và có các lệnh thắng, thu được lợi nhuận là $2.821.24 và $3.900 nhưng bị sàn thẳng tay xóa các lệnh thắng này. Khi có thắc mắc với nhà môi giới, câu trả lời của sàn cho hành động này lại là họ có quyền xóa những lệnh giao dịch ít hơn 120s. Đây là một câu trả lời khá vô lý.
Một ví dụ tiếp theo là Multibank đã xóa lênh thắng của nhà giao dịch với câu giải thích: “ Chúng tôi được quyền xóa các lệnh không được ghi nhận vì biểu đồ xảy ra lỗi.”
Và dưới đây là review Multibank của một khách hàng:
“Trải nghiệm tồi tệ nhất từ trước đến nay và mất gần hết số vốn của tôi (hơn 30.000 USD) do:
- Nền tảng và máy chủ của họ bị treo và đóng băng trong thời gian cao điểm
- Dịch vụ khách hàng không đáp ứng
- Thông tin sai lệch
Sau 5 tháng có tài khoản của tôi với họ, tôi đã đi đến một kết luận rằng không thể kiếm được bất kỳ lợi nhuận nào với nhà môi giới này.”
Sử dụng tên giống ngân hàng để tạo độ tin tưởng
MultiBank là tên sàn chuyển đổi thành công từ ngày 18/02/2018 và địa chỉ đăng ký đặt trụ sở tại 11/F Convoy 169 Electric Road North Point. Nhưng thực tế là trụ sở công ty lại ở tại Hồng Kông, TQ và núp bóng dưới công ty phần mềm vi tính, không hề được cấp phép bởi cơ quan tài chính nào.
Hình ảnh dưới đây cho thấy Multibank bị bắt tại TQ:
Kết luận
Có thể thấy có nhiều bằng chứng chứng minh cho việc Multibank lừa đảo khách hàng. Tuy bị nhiều nhà đầu tư tố giác nhưng sàn cũng có thể thay đổi tên để có thể tiếp tục hoạt động. Vì thế các nhà giao dịch hãy tìm hiểu thật kỹ sàn môi giới trước khi quyết định giao dịch tại đó.
