Categories: Kiến thức ForexKiến thức

Đầu tư ngoại hối là gì và các kiến thức căn bản cho trader mới

Đầu tư Forex, còn được gọi là đầu tư ngoại hối, là việc chuyển đổi một loại tiền tệ này thành một loại tiền tệ khác. Đây là một trong những thị trường tài chính được giao dịch sôi động nhất trên toàn cầu, với tổng khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày là 5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Hãy xem xét kỹ hơn mọi thứ bạn cần biết về ngoại hối, bao gồm định nghĩa thị trường ngoại hối là gì, cách giao dịch và hoạt động của đòn bẩy trong đầu tư forex.

Bạn đã sẵn sàng để bắt đầu đầu tư forex chưa? Bài viết này sẽ giúp nền tảng của bạn thêm vững chắc, cùng đi sâu vào nội dung chính nhé.

Contents

Đầu tư ngoại hối là gì?

Đầu tư ngoại hối là phương tiện mà thông qua đó một loại tiền tệ được thay đổi thành một loại tiền tệ khác. Khi giao dịch ngoại hối, bạn luôn giao dịch một cặp tiền tệ – bán một loại tiền này trong khi đồng thời mua một loại tiền khác.

Mỗi đơn vị tiền tệ trong cặp được liệt kê dưới dạng mã ba chữ cái, có xu hướng được tạo thành từ hai chữ cái đại diện cho khu vực và một chữ cái đại diện cho chính tiền tệ. Ví dụ, USD là mã của đô la Mỹ và JPY đại diện cho đồng yên Nhật. Trong cặp tiền USD/ JPY, bạn đang mua vào đô la Mỹ bằng cách bán ra đồng yên Nhật.

Một số cặp tiền được giao dịch thường xuyên nhất là đồng euro so với đô la Mỹ (EUR/ USD), bảng Anh so với euro (GBP/ EUR) và bảng Anh so với đô la Mỹ (GBP/ USD).

Đầu tư ngoại hối là gì?

Để giữ cho mọi thứ được khớp lệnh, hầu hết các nhà cung cấp chia cặp thành các loại sau:

Bốn loại cặp ngoại hối:

Các cặp chính – bảy loại tiền tệ chiếm 80% giao dịch ngoại hối toàn cầu. Bao gồm EUR/ USD, USD/ JPY, GBP/ USD và USD/ CHF
Các cặp nhỏ – ít được giao dịch thường xuyên hơn, chúng thường có các đồng tiền chính đối với nhau thay vì đô la Mỹ. Bao gồm: EUR/ GBP, EUR/ CHF, GBP/ JPY
Các cặp Exotics – một loại tiền tệ chính chống lại một loại tiền tệ từ một nền kinh tế nhỏ hoặc mới nổi. Bao gồm: USD/ PLN, GBP/ MXN, EUR/ CZK
Các cặp khu vực – các cặp được phân loại theo khu vực – chẳng hạn như Scandinavia hoặc Australia. Bao gồm: EUR/ NOK, AUD/ NZD, AUD/ SGD

Toàn bộ các giao dịch forex được thực hiện bởi các nhà băng hoặc cá nhân bằng cách tìm cách mua một loại tiền tệ sẽ tăng giá trị so với loại tiền tệ mà họ bán. Tuy nhiên, nếu bạn đã từng chuyển đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác, chẳng hạn như khi đi du lịch, bạn đã thực hiện một giao dịch ngoại hối.

Cách hoạt động của đầu tư ngoại hối?

Thể chế giao dịch ngoại hối diễn ra trực tiếp giữa hai bên trên thị trường mua bán tự do (OTC). Có nghĩa là không có sàn giao dịch tập trung (như thị trường chứng khoán), và thị trường ngoại hối thể chế thay vào đó được quản lý bởi một mạng lưới toàn cầu bao gồm các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác.

Các giao dịch trải dài trên bốn trung tâm giao dịch ngoại hối lớn ở các múi giờ khác nhau: London, New York, Sydney và Tokyo. Vì không có địa điểm tập trung, bạn có thể giao dịch ngoại hối trực tuyến 24 giờ/ ngày.

Đa số các nhà giao dịch đầu cơ giá Forex không tự giao tiền. Thay vào đó, các nhà giao dịch sẽ đưa ra các dự đoán tỷ giá hối đoái để tận dụng các biến động giá trên thị trường. Cách phổ biến nhất mà các trader hay sử dụng là giao dịch các công cụ phái sinh, chẳng hạn như hợp đồng ngoại hối giao ngay do các nhà môi giới cung cấp.

Giao dịch phái sinh cho phép bạn suy đoán về biến động giá của tài sản mà không cần nắm quyền sở hữu tài sản đó. Ví dụ: khi giao dịch ngoại hối với IG, bạn có thể dự đoán hướng mà bạn nghĩ rằng giá của một cặp tiền tệ sẽ di chuyển. Mức độ mà dự đoán của bạn đúng sẽ xác định lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn.

Xem thêm:

3 loại thị trường Forex khác nhau:

Có ba cách khác nhau để đầu tư ngoại hối Forex: giao ngay, kỳ hạn và tương lai.

Cách đầu tư ngoại hối

Thị trường Forex giao ngay: trao đổi vật chất của một cặp tiền, diễn ra tại thời điểm chính xác giao dịch được xử lý – tức là ‘tại chỗ’ – hay trong một khoảng thời gian ngắn hạn. Các công cụ phái sinh dựa trên thị trường Forex giao ngay được các sàn giao dịch ngoại hối cung cấp không cần xuất đơn.
Thị trường Forex kỳ hạn: hợp đồng đồng ý mua hoặc bán một số lượng tiền tệ nhất định ở một mức giá cũng đã được xác định và được thanh toán vào 1 ngày đã định trong tương lai hay trong một khoảng thời gian trong tương lai.
Thị trường Forex tương lai: một hợp đồng giao dịch trao đổi để mua hoặc bán một số lượng nhất định của một loại tiền tệ nhất định với một mức giá và ngày ấn định trong tương lai.

Định giá ngoại hối – tiền tệ cơ sở và định giá

Đồng tiền đứng trước được liệt kê trong một cặp Forex được gọi là đồng tiền cơ sở và đồng tiền thứ 2 được quy định là đồng tiền định giá. Giá của một cặp ngoại hối là giá trị của một đơn vị tiền tệ cơ sở tính theo đồng tiền định giá.

Trong ví dụ trên, GBP là tiền tệ cơ bản và USD là đồng tiền định giá. Nếu cặp GBP/ USD đang giao dịch ở mức 1,35361, thì 1 bảng Anh có giá trị 1,35361 đô la Mỹ.

Nếu đồng bảng Anh tăng so với đồng đô la Mỹ, thì 1 bảng Anh sẽ có giá trị bằng nhiều đô la hơn và giá của cặp tiền cũng sẽ tăng lên. Nếu đồng bảng Anh giảm, giá của cặp sẽ giảm. Vì vậy, nếu bạn nghĩ rằng đồng tiền cơ bản trong một cặp có khả năng tăng giá so với đồng tiền định giá, bạn có thể mua cặp đó. Nếu bạn nghĩ rằng chúng sẽ làm suy yếu, bạn có thể bán cặp tiền trên.

Đòn bẩy tài chính trong đầu tư ngoại hối là gì?

Các kiến thức đầu tư ngoại hối cho người mới bắt đầu

Một lợi thế chính của forex giao ngay là khả năng mở một vị thế dựa trên đòn bẩy. Đòn bẩy cho phép bạn tăng khả năng tiếp xúc với thị trường tài chính mà không cần phải cam kết nhiều vốn.

Khi giao dịch bằng công cụ đòn bẩy, bạn không cần phải trả trước toàn bộ số tiền giao dịch của mình. Thay vào đó, bạn đặt một khoản ký quỹ được gọi là margin. Khi bạn đóng một vị thế đòn bẩy, lãi hoặc lỗ của bạn dựa trên quy mô đầy đủ của giao dịch.

Điều này có nghĩa là đòn bẩy có thể tăng lợi nhuận của bạn, nhưng chúng cũng mang lại rủi ro tổn thất lớn – bao gồm cả những khoản lỗ có thể vượt quá số tiền ký quỹ ban đầu của bạn. Do đó, giao dịch đòn bẩy làm cho việc học cách quản lý rủi ro của bạn là vô cùng quan trọng.

Ký quỹ trong đầu tư ngoại hối là gì?

Ký quỹ trong đầu tư ngoại hối là một phần quan trọng của giao dịch bằng công cụ đòn bẩy. Đây là thuật ngữ được sử dụng để mô tả khoản tiền gửi ban đầu bạn đặt để mở và duy trì một vị thế đòn bẩy. Khi bạn đầu tư ngoại hối với ký quỹ, hãy chú ý rằng yêu cầu ký quỹ của bạn sẽ thay đổi phụ thuộc vào nhà môi giới bạn chọn và quy mô giao dịch bạn đang thực hiện lớn như thế nào.

Ký quỹ thường được thể hiện bằng tỷ lệ % của toàn bộ vị thế. Vì vậy, ví dụ: một giao dịch EUR/ USD có thể chỉ yêu cầu đặt cọc 2% tổng giá trị của vị thế để chúng được mở. Có nghĩa là trong khi bạn vẫn đang mạo hiểm với 10.000 đô la, bạn chỉ cần gửi 200 đô la để có được toàn bộ số tiền.

Số pip trong đầu tư ngoại hối là gì?

Pip là đơn vị được sử dụng để đo lường chuyển động trong một cặp ngoại hối. Pip ngoại hối thường đề cập đến một chuyển động ở vị trí thập phân thứ tư của một cặp tiền tệ. Vì vậy, nếu EUR/ USD di chuyển từ $ 1,353 6 1 đến $ 1,353 7 1, thì chúng đã di chuyển một pip. Các chữ số thập phân được hiển thị sau pip được gọi là micro pip, hoặc đôi khi là pipet và đại diện cho một phần nhỏ của pip.

Ngoại lệ đối với quy tắc này là khi đồng tiền định giá được liệt kê với mệnh giá nhỏ hơn nhiều, với ví dụ đáng chú ý nhất là đồng yên Nhật. Tại đây, một chuyển động ở vị trí thập phân thứ 2 tạo thành 1 pip. Vì vậy, nếu EUR/ JPY chuyển từ ¥ 172,1 1 9 sang ¥ 172,1 2 9, thì cặp tiền này đã di chuyển một pip.

Chênh lệch (Spread) trong đầu tư ngoại hối là gì?

Trong thị trường ngoại hối Forex, Spread là chênh lệch giữa giá mua và giá bán được báo giá cho một cặp ngoại hối. Ví dụ: nếu giá mua của EUR/ USD là 1,7645 và giá bán là 1,749, mức chênh lệch sẽ là 4 pips.

Nếu bạn muốn mở một lệnh mua, bạn đầu tư ngoại hối ở mức giá mua, mức này cao hơn một chút so với giá thị trường. Nếu bạn muốn mở một lệnh bán, bạn giao dịch ở mức giá bán, mức này thấp hơn một chút so với giá thị trường hiện tại.

Đặc điểm của thị trường ngoại hối Forex

Lot trong đầu tư ngoại hối là gì?

Tiền tệ được giao dịch theo lot – lot tiền tệ được sử dụng để tiêu chuẩn hóa các giao dịch ngoại hối. Trong giao dịch ngoại hối, một lot tiêu chuẩn là 100.000 đơn vị tiền tệ. Ngoài ra, đôi khi bạn có thể giao dịch các lot nhỏ và lot siêu nhỏ, có giá trị tương ứng là 10.000 và 1000 đơn vị.

Các nhà giao dịch cá nhân không nhất thiết phải có 100.000 đô la, bảng Anh hoặc euro để đặt vào mỗi giao dịch, vì vậy nhiều nhà cung cấp giao dịch ngoại hối cung cấp đòn bẩy tài chính để kích thích đầu tư.

Điều gì tác động thị trường ngoại hối?

Giống như đa số các thị trường tài chính, đầu tư ngoại hối chủ yếu được thúc đẩy bởi lực cung và cầu, và điều quan trọng là phải hiểu được những ảnh hưởng thúc đẩy các yếu tố này.

Ngân hàng Trung Ương

Nguồn cung được điều hành bởi những ngân hàng Trung Ương, những người có thể công bố các biện pháp sẽ có ảnh hưởng đáng kể đến giá đồng tiền của họ. Ví dụ, nới lỏng định lượng liên quan đến việc bơm thêm tiền vào nền kinh tế và có thể khiến giá đồng tiền của chúng giảm xuống.

Các ngân hàng Trung Ương này cũng quản lý lãi suất cơ bản đối với nền kinh tế của một đất nước.

Nếu bạn mua một tài sản bằng tiền tệ có lãi suất cao, bạn có thể nhận được lợi nhuận cao hơn. Điều này có thể làm cho các nhà đầu tư đổ xô vào một quốc gia gần đây đã tăng lãi suất, từ đó thúc đẩy nền kinh tế và thúc đẩy đồng tiền của họ.

Tuy nhiên, lãi suất cao hơn cũng có thể làm cho việc vay tiền trở nên khó khăn hơn. Nếu tiền đi vay đắt hơn, việc đầu tư ngoại hối cũng sẽ khó hơn và tiền tệ có thể suy yếu.

Báo cáo tin tức

Các ngân hàng thương mại và các nhà đầu tư khác có xu hướng muốn rót vốn vào các nền kinh tế có triển vọng lớn. Vì vậy, nếu một thông tin tích cực đến với thị trường về một khu vực nhất định, chúng sẽ khuyến khích đầu tư và tăng nhu cầu đối với tiền tệ của khu vực đó.

Trừ khi có sự gia tăng song song của cung đối với tiền tệ, sự chênh lệch giữa cung và cầu sẽ làm cho giá của đồng tiền tăng lên. Tương tự, một tin tức tiêu cực có thể khiến đầu tư giảm và hạ giá đồng tiền. Do đó, tiền tệ có xu hướng phản ánh tình hình kinh tế được báo cáo của quốc gia hoặc khu vực mà chúng đại diện.

Hãy xem lịch kinh tế của chúng tôi để biết những gì sắp tới và đặc biệt chú ý đến:

Số liệu lạm phát.
GDP.
Báo cáo sản xuất.
Doanh số bán lẻ.
Việc làm.

Tâm lý thị trường

Tâm lý thị trường, thường phản ứng với tin tức, cũng có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy giá tiền tệ. Nếu các trader tin rằng một loại tiền tệ đang đi theo một xu hướng nhất định, họ sẽ giao dịch theo đó và có thể thuyết phục những người khác làm theo, làm tăng hoặc giảm nhu cầu.

Có nên đầu tư ngoại hối không ?

Để có thể biết được có nên đầu tư ngoại hối hay không thì chúng ta cùng xét về lợi ích của nó.

Thị trường giao dịch rẻ
Giao dịch bất cứ lúc nào và ở nơi đâu với hoạt động 24/7
Giá tiền tệ luôn biến động
Tự do giao dịch với việc chọn các cặp tiền tệ
Các nhà đầu tư có thể sử dụng mức đòn bẩy kinh tế để tài trợ cho doanh nghiệp đầu tư.
Thị trường đầu tư rộng lớn và đầy năng động
Giao dịch rất dễ dàng chỉ cần có một chiếc điện hay máy tính kết nối với Internet mạnh.
Thị trường Forex không kê đơn hay giới hạn giá mỗi ngày.

Tuy nhiên kèm theo đó còn phát sinh nhiều rủi ro tiềm ẩn bởi thị trường này hoạt động đầy biến động vì thế bạn cần trang bị cho mình về kỹ năng quản lý thời gian nhằm theo dõi cũng như quan sát thị trường.

Như vậy qua phần thông tin trên các bạn đã đánh giá của bản thân về kênh đầu tư này cũng như đã cho một đáp án đúng đắn.

Lời kết

Qua bài viết trên, Top Forex VN hy vọng các bạn đã nắm bắt hầu hết các kiến thức Forex cơ bản của đầu tư ngoại hối như định nghĩa và các đặc điểm của thị trường ngoại hối cũng như các yếu tố tác động đến thị trường giao dịch có tính thanh khoản tốt nhất hành tinh này nhé.

Dương Đào