Đổi ngoại tệ “chui” từ 1.000 USD: Nguy cơ mất trắng tiền từ 2026

Topforexvn.com – Từ ngày 9/2/2026, cá nhân mua, bán ngoại tệ trái quy định với giá trị từ 1.000 USD trở lên sẽ đối mặt nguy cơ bị phạt tiền nặng và tịch thu tang vật, theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP vừa được Chính phủ ban hành về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Đổi ngoại tệ sai luật có thể bị tịch thu tiền

Theo nghị định mới, hành vi mua, bán ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật sẽ bị xử lý nghiêm, với mức phạt tăng dần theo quy mô giao dịch, đồng thời có thể áp dụng hình thức xử phạt bổ sung là tịch thu ngoại tệ hoặc tiền đồng liên quan.

Cụ thể, trường hợp cá nhân mua, bán ngoại tệ với nhau hoặc thực hiện giao dịch tại các tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, nếu giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương), hoặc thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ dưới mức này không đúng quy định, sẽ bị phạt cảnh cáo.

Với các giao dịch từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD, cá nhân vi phạm có thể bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng. Mức xử phạt này cũng áp dụng trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần đối với các giao dịch dưới 1.000 USD.

Nếu giá trị mua, bán ngoại tệ từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD, mức phạt tăng lên 20 – 30 triệu đồng. Các hành vi thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ không đúng quy định trong cùng ngưỡng giá trị cũng chịu mức xử phạt tương tự.

Đối với vi phạm nghiêm trọng hơn, khi giá trị giao dịch từ 100.000 USD trở lên, cá nhân có thể bị phạt từ 80 đến 100 triệu đồng. Hành vi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ từ mức này trở lên trái quy định cũng bị xử lý ở cùng khung phạt.

Ngoài tiền phạt, nghị định cho phép tịch thu ngoại tệ hoặc đồng Việt Nam trong nhiều trường hợp, đặc biệt khi mua, bán ngoại tệ trái phép từ 1.000 USD trở lên hoặc thanh toán sai quy định từ 10.000 USD trở lên.

Bên cạnh lĩnh vực ngoại tệ, Nghị định 340/2025/NĐ-CP còn quy định mức xử phạt rất cao đối với các hành vi vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần trong tổ chức tín dụng, với mức phạt dao động từ 100 triệu đến 300 triệu đồng, tùy tính chất và mức độ vi phạm.

Quy định mới cho thấy xu hướng siết chặt quản lý hoạt động tiền tệ, ngoại hối và ngân hàng, đồng thời tăng tính răn đe đối với các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực này.