Mô hình Ponzi là gì? Chúng hoạt động như thế nào

Chia sẻ mạng xã hội:

Các mô hình Ponzi là các kế hoạch đầu tư nhằm mục đích lừa đảo mọi người. Vậy mô hình ponzi là gì? Những kế hoạch này hứa hẹn cho mọi người một tỷ lệ hoàn vốn rất cao trên các khoản đầu tư của họ. Các chương trình Ponzi mang lại lợi nhuận cho những nhà đầu tư đã đầu tư vào những ngày đầu khởi chạy chương trình bằng cách thu hút các nhà đầu tư mới. Tìm hiểu rõ hơn về hình thức này qua bài viết dưới đây

Contents

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi được coi là một chương trình đầu tư gian lận. Mô hình lừa đảo Ponzi liên quan đến việc sử dụng các khoản thanh toán thu được từ các nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư trước đó. Những người tổ chức các chương trình Ponzi thường hứa đầu tư số tiền họ thu được để tạo ra lợi nhuận siêu thường với ít hoặc không có rủi ro.

Các mô hình này tương tự như các mô hình kim tự tháp khi nói đến quy trình làm việc. Cả hai đều sử dụng các khoản đầu tư từ các nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư cũ. Các kế hoạch Ponzi sẽ biến mất trong một thời gian ngắn khi không có nhà đầu tư tiếp tục gia nhập. Điều này sẽ làm cạn kiệt tất cả các quỹ hiện có, có nghĩa là không có tiền để lưu hành và đây là lúc kế hoạch tiết lộ rằng đó là một trò lừa đảo.

Các thành viên trong mô hình Ponzi

Schemer: Người thiết lập hệ thống và kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư. Họ xây dựng hình ảnh và thương hiệu các nhân như doanh nhân thành đạt, kỹ năng ăn nói tốt.
Investor: Chính là những chú gà được Schemer chăn dắt. Họ sẵn sàng bỏ khoản tiền để tham gia vào hệ thống với mong muốn lãi suất cao. Đặc biệt là họ không cần làm gì, chỉ cần nhận hoa hồng từ người tới sau.
Ponzi Introducing Investor: Là những người chỉ cần bỏ ít hoặc không cần bỏ tiền ra khi tham gia mô hình. Cách hoạt động của đối tương này là tìm kiếm lợi nhuận thông qua việc giới thiệu nhiều nhà đầu tư tham gia. Người đứng đầu Schemer sẽ trả tiền cho họ, còn khoản tiền đó đến từ Investor mà họ đang chăn dắt.

Lịch sử của sơ đồ mô hình Ponzi là gì?

Mô hình đa cấp Forex này được lấy tên từ Charles Ponzi, một kẻ lừa đảo đã lừa hàng nghìn nhà đầu tư vào năm 1919.

Mô hình tháp ponzi hứa sẽ hoàn trả 50% trong vòng ba tháng đối với lợi nhuận kiếm được từ các phiếu trả lời quốc tế. Ngày trước, dịch vụ bưu chính cung cấp phiếu trả lời quốc tế, cho phép người gửi mua trước bưu phí và kết hợp nó trong thư từ của họ. Sau đó, người nhận sẽ đổi phiếu giảm giá để lấy tem thư ưu tiên của bưu điện tại bưu điện nhà của họ.

Do sự biến động của giá bưu chính, không có gì lạ khi thấy rằng tem ở nước này đắt hơn ở nước khác. Ponzi nhìn thấy cơ hội trong thực tế và quyết định thuê các đại lý để thay mặt anh ta mua các phiếu trả lời quốc tế giá rẻ sau đó gửi chúng cho anh ta. Anh ta đã đổi phiếu giảm giá lấy tem, thứ này đắt hơn so với phiếu mua ban đầu. Những con tem sau đó được bán với giá cao hơn để kiếm lời. Loại giao dịch này được gọi là chênh lệch giá và nó không phải là bất hợp pháp.

Mô hình Ponzi được lấy tên từ Charles Ponzi

Tuy nhiên, ở một góc độ nào đó, Ponzi trở nên tham lam. Theo Công ty Giao dịch Chứng khoán, ông mời mọi người đầu tư vào công ty, hứa hẹn lợi nhuận 50% trong vòng 45 ngày và 100% trong vòng 90 ngày. Với sự thành công của ông trong kế hoạch tem bưu chính, không ai nghi ngờ ý định của ông. Thật không may, mô hình Ponzi chưa bao giờ thực sự đầu tư số tiền này, anh ta chỉ quay lại chương trình bằng cách trả nợ cho một số nhà đầu tư. Kế hoạch này tiếp tục cho đến năm 1920 mới bị phát hiện khi Công ty Giao dịch Chứng khoán điều tra.

Xem thêm:

Các mô hình Ponzi hoạt động như thế nào?

Các nhà đầu tư được hứa trả một khoản tiền lớn nếu họ tham gia. Khi thu hút được nhà đầu tư họ sẽ tiếp tục thu hút các nhà đầu tư mới. Tiền đầu tư của những nhà đầu tư mới sau đó được sử dụng để thanh toán cho các nhà đầu tư ban đầu, và chu kỳ cứ tiếp tục như vậy.

Một kế hoạch mô hình Ponzi có vẻ thành công nếu ba điều sau đang xảy ra:

Các nhà đầu tư mới đang thêm tiền
Các nhà đầu tư không yêu cầu hoàn trả ngay lập tức
Cả hai bên vẫn tin rằng họ sẽ lấy lại được khoản đầu tư ban đầu

Đặc điểm của một mô hình Ponzi

Hầu hết các mô hình Ponzi đều có một số thuộc tính chung như:

Hứa hẹn về lợi nhuận cao với rủi ro tối thiểu

Trong thế giới thực, mọi khoản đầu tư đều mang theo một số mức độ rủi ro. Các khoản đầu tư mang lại lợi nhuận cao thường mang nhiều rủi ro hơn. Vì vậy, nếu ai đó đề nghị một khoản đầu tư với lợi nhuận cao và ít rủi ro, đó có thể là một giao dịch quá tốt để trở thành sự thật. Rất có thể đây là một trò lừa đảo.

Lợi nhuận quá ổn định

Trong đặc điểm của một mô hình Ponzi thì các khoản đầu tư luôn gặp biến động. Ví dụ, nếu một người đầu tư vào cổ phiếu của một công ty nhất định, có những lúc giá cổ phiếu sẽ tăng và những lần khác nó sẽ giảm. Điều đó nói rằng, các nhà đầu tư nên luôn hoài nghi về các khoản đầu tư tạo ra lợi nhuận cao một cách nhất quán bất kể điều kiện thị trường biến động.

Đầu tư chưa đăng ký

Trước khi vội vàng đầu tư vào một kế hoạch, điều quan trọng là phải xác nhận xem công ty đầu tư có được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) hoặc các cơ quan quản lý nhà nước hay không. Nếu nó được đăng ký, thì nhà đầu tư có thể truy cập thông tin liên quan đến công ty để xác định xem nó có hợp pháp hay không.

Các thông tin về chương trình không rõ ràng

Bạn không hiểu chương trình hoạt động như thế nào và những người phụ trách không sẵn lòng giải thích cho bạn biết công ty kiếm tiền như thế nào

Gặp khó khăn khi yêu cầu rút tiền

Khi bạn yêu cầu thực hiện rút vốn, những người trong mô hình sẽ đưa ra các lý do khác nhau để cố gắng ngăn cản bạn rút tiền

Cách bảo vệ bản thân khỏi các mô hình Ponzi

Tương tự như cách một nhà đầu tư nghiên cứu một công ty có cổ phiếu mà anh ta sắp mua, các nhà đầu tư nên điều tra kỹ càng tổ chức mà mình quyết định đầu tư trước khi giao tiền của mình cho họ. Cách dễ nhất để thực hiện là liên hệ với SEC hoặc cơ quan quản lý tài chính địa phương để xác minh xem chúng có hợp pháp hay không.

Kết luận

Mô hình Ponzi chỉ đơn giản là một khoản đầu tư bất hợp pháp. Được đặt theo tên của Charles Ponzi, một kẻ lừa đảo vào những năm 1920, kế hoạch này hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao và nhất quán, nhưng thực ra điều này rất nguy hiểm cho khoản vốn của các nhà đầu tư. Mặc dù một kế hoạch như vậy có thể hoạt động trong ngắn hạn, nhưng cuối cùng thì nó cũng hết tiền. Do đó, các nhà đầu tư nên luôn nghi ngờ những khoản đầu tư nghe có vẻ quá tốt là đúng.

Để hiểu hơn về thị trường cũng như những quy luật trong đầu tư hãy nắm chắc các kiến thức Forex được chúng tôi cập nhật liên tục từng ngày tại đây!