Sàn forex lừa đảo là gì? Các dấu hiệu và cách phòng tránh

Theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, giao dịch ngoại hối đã trở thành một hình thức đầu tư rất phổ biến trong những năm gần đây. Tuy nhiên, cần biết rằng cũng giống như giao dịch chứng khoán, luôn có những sàn forex lừa đảo tìm cách lợi dụng những người ngây thơ về những rủi ro liên quan đến ngoại hối.

Lừa đảo ngoại hối là bất kỳ chiến lược giao dịch nào được sử dụng để đánh lừa các nhà đầu tư bằng cách thuyết phục họ rằng họ có thể đạt được lợi nhuận cao bằng cách đầu tư vào thị trường Forex.  Cùng tìm hiểu những trò lừa phổ biến của các sàn forex lừa đảo qua bài viết dưới đây.

Các trò lừa đảo giao dịch ngoại hối phổ biến nhất là gì?

Sàn forex lừa đảo không được cấp phép

Đây là dấu hiệu phổ biến nhất của các sàn forex lừa đảo. Các sàn này không được quản lý bởi bất kì tổ chức tài chính uy tín nào.

Nếu một nhà môi giới muốn cung cấp dịch vụ giao dịch ở một quốc gia, họ cần phải có giấy phép từ cơ quan quản lý của quốc gia đó. Giả sử rằng một nhà môi giới muốn cung cấp dịch vụ giao dịch ở Vương quốc Anh, thì nhà môi giới đó cần phải có giấy phép từ FCA. Và có những cơ quan quản lý tương tự ở hầu hết các quốc gia.

FCA có một danh sách dài các chính sách và quy định mà các nhà môi giới phải thực hiện và tuân theo để cung cấp hợp pháp các dịch vụ giao dịch tại Vương quốc Anh. Trong trường hợp sàn forex lừa đảo hay vi phạm các quy tắc và quy định của FCA thì họ có thể bị phạt nặng và có thể bị thu hồi giấy phép.

Nếu ai đó ở Vương quốc Anh bị ảnh hưởng bởi sàn forex lừa đảo thì họ có thể liên hệ với FCA và nộp đơn khiếu nại.

Nhưng giả sử nhà môi giới mà bạn đang giao dịch không có giấy phép hoặc được cấp phép ở nước ngoài và đã đăng ký tại Seychelles chẳng hạn, thì khả năng phục hồi trong trường hợp bị nhà môi giới lừa đảo là rất thấp.

Nếu không có quy định địa phương hoặc nhà môi giới địa phương ở quốc gia của bạn đối với giao dịch Forex thì bạn nên chọn một nhà môi giới được quản lý cấp cao nhất được cấp phép bởi FCA, ASIC, CySEC, FSCA hoặc quy định tương tự.

Tiếp thị đa cấp (MLM) hoặc chương trình đầu tư năng suất cao (HYIP)

Một cách tốt để phát hiện ra một sàn forex lừa đảo là khi nhà môi giới hoặc những kẻ lừa đảo mong đợi hành động khẩn cấp từ bạn, ví dụ: cá nhân / tổ chức có thể cung cấp cho bạn một kế hoạch có thể tăng gấp ba số tiền của bạn trong một tuần từ forex hoặc CFD, nhưng bạn phải nạp tiền một cách nhanh chóng như trong vòng 30 phút để tận dụng chương trình này.

Khi một nhà môi giới hoặc bất kỳ tổ chức nào đang thúc giục bạn như vậy thì bạn có thể chắc chắn rằng đó là một sàn forex lừa đảo vì không nhà môi giới được quản lý nào có thể quảng cáo như vậy vì nó bị cấm bởi các cơ quan quản lý.

Một HYIP phổ biến đã lừa đảo hàng triệu người trên thế giới ở hầu hết các nước đang phát triển là MMM. Chương trình MMM Ponzi hứa hẹn với các nhà đầu tư lợi nhuận 30% trên khoản đầu tư của họ. Vì có rất nhiều nhà đầu tư đã đầu tư vào chương trình này, cho đến nay không có ước tính về số tiền của họ bị mất. Lừa đảo đã diễn ra ở rất nhiều quốc gia và các nhà đầu tư cũng không bao giờ nhận lại được tiền của mình.

Một loại khác là kế hoạch MLM là nơi các tổ chức không có giấy phép cung cấp các ưu đãi cho những người dùng khiến thành viên gia đình và bạn bè của họ đăng ký. Thông thường, họ cung cấp phí giới thiệu để thu hút nhiều người dùng hơn trên nền tảng giao dịch. Họ khiến người dùng thực hiện tất cả các hoạt động tiếp thị của họ và thu hút nhiều người hơn. Cuối cùng, họ sẽ đem tiền bỏ trốn và đóng nền tảng. Những người tiếp thị nền tảng này cuối cùng sẽ phải chịu trách nhiệm.  

Người bán tín hiệu lừa đảo

Người bán tín hiệu là những công ty, các sàn forex lừa đảo đưa ra đề xuất về thời điểm tốt nhất để mua và bán tiền tệ dựa trên những gì họ nói là phân tích thị trường. Họ thường tính phí cho các nhà đầu tư đối với thông tin này.

Lừa đảo người bán tín hiệu là khi các công ty tính phí các nhà đầu tư mà không đưa ra bất kỳ lời khuyên nào cho họ hoặc đưa ra một số chi tiết giao dịch và sau đó biến mất. Họ thường hứa rằng sẽ cung cấp các tín hiệu đảm bảo giao dịch thành công và lợi nhuận cao.

Lừa đảo robot ngoại hối

Robot ngoại hối là một chương trình phần mềm có thể tự động mua và bán tiền tệ cho bạn bằng cách sử dụng một thuật toán.

Phần mềm trong rô bốt ngoại hối hợp pháp có thể được kiểm tra và xem xét bởi một cơ quan độc lập để đảm bảo nó hoạt động.

Các sàn forex lừa đảo bán phần mềm chưa được kiểm tra hoặc giả mạo để thực hiện các giao dịch một cách ngẫu nhiên và có thể khiến các nhà đầu tư mất tiền. Hãy luôn nghiên cứu nhiều nhất có thể, để tạo cho mình cơ hội tốt nhất và tránh lừa đảo bằng rô bốt.

Lừa đảo thao túng giá

Chúng dựa trên chênh lệch được thao túng. Trên hầu hết các cặp tiền tệ chính, hầu hết các nhà môi giới đều có mức chênh lệch khá tiêu chuẩn. Lừa đảo xảy ra khi các nhà môi giới đưa ra mức chênh lệch ngoài tiêu chuẩn. Bất kỳ thay đổi nào đối với mức chênh lệch đều có thể gây ra hậu quả lớn đối với lợi nhuận của bạn. 

Ví dụ: chênh lệch giá cho cặp EUR / USD thường là từ một đến ba pips, nếu mức chênh lệch là bảy hoặc tám được đưa ra, nó có khả năng là sàn forex lừa đảo.

Làm thế nào để xác định và tránh sàn forex lừa đảo?

Một số nhà giao dịch có thể kiểm tra các yếu tố này để xác định sàn forex lừa đảo hay không:

• Hiện diện trực tuyến: Đảm bảo bạn truy cập trang web của nhà môi giới. Hãy quan sát kỹ xung quanh, kiểm tra để đảm bảo rằng bạn có thể truy cập tất cả thông tin bạn cần và nếu có tùy chọn, hãy liên hệ với nhóm hỗ trợ về bất kỳ câu hỏi nào bạn có thể có.
• Đánh giá trực tuyến: Diễn đàn, đánh giá và các chuyên gia trong ngành là những nguồn thông tin chi tiết có giá trị. Nếu một nhà môi giới liên tục nhận được phản hồi tiêu cực, tốt nhất có thể là tránh chúng.
• Không phản hồi: Nếu một nhà môi giới không phản hồi, đó có thể là dấu hiệu cho thấy họ không quan tâm đến lợi ích tốt nhất của bạn. Một nhà môi giới hợp pháp nên có mặt để hỗ trợ bạn với bất kỳ câu hỏi nào.
• Quy định: Nhà môi giới có được quy định bởi một cơ quan có uy tín không? Bạn nên giao dịch với một nhà môi giới được quản lý vì khi đó bạn sẽ được cung cấp mức độ bảo mật cao hơn, được bảo vệ quyền lợi hơn. Một số cơ quan quản lý tốt nhất trên thế giới bao gồm Cơ quan Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh (FCA), CySEC của Síp, Ủy ban Thương mại Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) và Hiệp hội Hàng hóa Tương lai Quốc gia (NFA).
• Nếu được cung cấp tài khoản Demo bạn nên sử dụng chúng. Tài khoản demo là một cách tuyệt vời để khám phá các nền tảng, dịch vụ của nhà môi giới mà không tốn bất kì chi phí nào.
• Đầu tư “không rủi ro”: Đầu tư luôn đi kèm với một số mức độ rủi ro, vì vậy bất kỳ công ty nào hứa hẹn cơ hội đầu tư không rủi ro đều có khả năng là lừa đảo.
• Lợi nhuận không thực tế: Các sàn forex lừa đảo thường hứa hẹn tạo ra lợi nhuận cao từ khoản đầu tư ban đầu của bạn nhưng điều này quá tốt để trở thành sự thật. Bất kỳ công ty nào cung cấp cơ hội đầu tư làm giàu nhanh chóng đều có khả năng là sàn forex lừa đảo.

• Áp lực về thời gian: Nếu một công ty cố gắng gây áp lực buộc bạn phải đầu tư nhanh chóng, công ty đó có khả năng lừa đảo. Một sàn forex lừa đảo thậm chí còn cung cấp tiền thưởng hoặc chiết khấu để thuyết phục bạn đầu tư ngay lập tức.
• Quảng cáo trên mạng xã hội: Ngày càng có nhiều kẻ lừa đảo sử dụng mạng xã hội để quảng cáo các cơ hội đầu tư lừa đảo. Họ thường sử dụng hình ảnh và video về các mặt hàng xa xỉ để lừa mọi người đầu tư.

Bạn nên làm gì nếu bạn bị mất tiền vì sàn forex lừa đảo?

Thông thường, hầu như không thể lấy lại tiền của bạn vì những kẻ lừa đảo đã bỏ trốn với tiền của bạn. Cách tốt nhất bạn có thể làm là báo cáo vụ lừa đảo với chính quyền địa phương và gửi đơn khiếu nại chính thức.

Bạn cũng có thể tiến thêm một bước nữa và tìm hiểu xem những người khác có bị ảnh hưởng bởi cùng một nhà môi giới hay không. Nếu bạn tìm thấy những người như vậy thì tất cả các bạn có thể nộp báo cáo và nộp hồ sơ hợp pháp tại nơi mà nhà môi giới đã đăng ký.

Vấn đề với các công ty môi giới nước ngoài là chính quyền địa phương nơi nhà môi giới đăng ký có thể không can thiệp hoặc có một đội để giúp bắt những kẻ phạm tội. Đây là lý do tại sao các nhà môi giới nước ngoài chọn các quốc gia như Seychelles hoặc Panama, nơi các hạn chế ít hơn và rất khó để bắt giữ họ.

Trong một số trường hợp, có cơ hội thu hồi tiền của bạn nếu những kẻ vi phạm bị bắt. Nhưng nó rất khó xảy ra trong hầu hết các trường hợp vì những kẻ lừa đảo phải có một kế hoạch tốt để lừa đảo bạn.

Kết luận

Giao dịch trên thị trường ngoại hối luôn linh hoạt có rất nhiều ưu điểm, tuy nhiên cũng có nhiều nguy cơ như giao dịch thông qua sàn forex lừa đảo. Chính vì thế, hãy dành thời gian nghiên cứu, tham gia các diễn đàn trực tuyến đáng tin cậy, hỏi các nhà giao dịch ngoại hối có kinh nghiệm, họ sẽ có những hiểu biết nhất định về một nhà môi giới ngoại hối mà bạn đang cân nhắc giao dịch.

Nếu bạn gặp phải các sàn forex lừa đảo, hãy nhớ gửi đơn khiếu nại và chuyển những gì bạn đã học được để giúp các nhà giao dịch khác tránh bị mất tiền.