• Giới thiệu chi tiết về nền tảng cTrader cho các nhà giao dịch
• Giới thiệu về ví Perfect Money và cách sử dụng
• Tìm hiểu về Bull Market và Bear Market
• Neteller là gì? Có an toàn khi sử dụng thanh toán bằng Neteller hay không?
• Stop loss là gì? Có nên sử dụng Stop loss hay không?

Giao dịch CFD là gì?

CFD viết tắt của Contract For Difference hay còn gọi là hợp đồng chênh lệch, đây là một loại thỏa thuận giữa 2 bên mua và bán. Giao dịch CFD cho phép bạn tìm kiếm các cơ hội trực tiếp trên cổ phiếu, ngoại hối, chỉ số, hàng hóa, trái phiếu và hơn thế nữa. Hiện tại CFD ở Việt Nam cũng là một hình thức đầu tư tài chính phổ biến.

CFD tương tự như hợp đồng tương lại, quyền chọn hay quỹ hoán đổi danh mục (ETF) có dùng mức đòn bẩy, CFD cho phép người dùng tham gia trực tiếp thị trường mà không cần sở hữu tài sản cơ hữu. Thường người ta đem CFD so sánh với các hợp đồng tương lai và quyền chọn bởi nhà giao dịch có khả năng tìm lợi nhuận cả vị thế mua và bán.

Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ giải thích rõ CFD là gì và đề cập đến tất cả các nguyên tắc cơ bản của CFD.  Sau đó bạn có thể quyết định xem bạn có muốn tự mình bắt đầu mua và bán giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD hay không.

Thị trường CFD là gì? 

Nền tảng CFD là từ viết tắt của Contracts for Difference hay còn gọi là hợp đồng chênh lệnh CFD. Chúng thuộc về loại tài sản phái sinh, có nghĩa là bạn có thể giao dịch một tài sản mà không thực sự sở hữu nó. Các ví dụ khác về các công cụ phái sinh tài chính là quyền chọn, hợp đồng tương lai và hoán đổi.

Như tên cho thấy, đây là một hợp đồng giữa hai bên, mỗi bên suy đoán về sự chuyển động của giá tài sản cơ bản. Các bên đồng ý trao đổi sự chênh lệch về giá trị của tài sản cơ bản giữa thời điểm hợp đồng bắt đầu và thời điểm hợp đồng kết thúc. Tài sản cơ bản này có thể là bất kỳ thứ gì, bao gồm cổ phiếu, ngoại hối, chỉ số, hàng hóa và tiền điện tử.

CFD Trading là gì? Làm thế nào chúng hoạt động? 

Thị trường CFD lừa đảo không là vấn đề nhiều nhà giao dịch quan tâm. Để trả lời vấn đề này chúng ta cùng xem xét cách hoạt động của CFD là gì.

Giao dịch cfd là gì? Nếu bạn là một nhà giao dịch CFD, bạn không cần phải sở hữu một cổ phiếu hoặc tiền tệ. Thay vào đó, bạn đưa ra dự đoán sáng suốt về việc giá tài sản sẽ tăng hay giảm trong tương lai. Hợp đồng sẽ phản ánh chuyển động dự đoán của bạn về giá. Điều này có nghĩa là bạn có thể đảm nhận một trong hai vị trí: 

• Dài hạn: Ở đây, bạn tin rằng giá của tài sản sẽ tăng trong tương lai, vì vậy bạn đưa ra “lệnh mua” trong giao dịch mở cửa của mình. Trong tương lai, khi giá tăng, bạn có thể cân nhắc việc bán tài sản để đóng vị thế và kiếm lợi nhuận.
• Ngắn hạn: Nếu bạn dự đoán giá sẽ giảm trong tương lai, bạn có thể vào vị trí “lệnh bán”. Trong tương lai, bạn có thể muốn đóng vị thế bằng “lệnh mua”, khi giá giảm xuống một mức cụ thể.

Khái niệm này có vẻ lạ nhưng là một trong những lợi thế chính của giao dịch CFD. Không giống như nhiều thị trường, nơi việc bán khống bị cấm hoặc yêu cầu bạn mượn công cụ trước khi bán chúng, CFD cho phép bạn giao dịch mà không phải trả bất kỳ chi phí vay nào. Điều này là do bạn không sở hữu tài sản. Bạn chỉ đang suy đoán về chuyển động giá của tài sản.

Nếu dự đoán của bạn về giá tài sản vào ngày được chỉ định trước trong tương lai trở thành sự thật, thì bên kia sẽ trả cho bạn khoản chênh lệch giữa giá ban đầu của tài sản và giá trị hiện tại của chúng. Nhưng, nếu thị trường diễn biến theo hướng bất lợi, bạn sẽ phải trả cho người bán khoản chênh lệch giá.

Ký quỹ CFD là gì?

Bạn đã biết đòn bẩy CFD là gì chưa? Đòn bẩy cho phép bạn tiếp cận thị trường rộng hơn bằng cách đầu tư chỉ một phần nhỏ trong tổng giá trị giao dịch. Số lượng đòn bẩy tối đa bạn có thể nhận được để giao dịch CFD tùy thuộc vào quốc gia bạn giao dịch. Ví dụ: các nhà môi giới ASIC có thể cung cấp đòn bẩy lên đến 20: 1 cho CFD ngoại hối và vàng.

Để mở một vị thế giao dịch có đòn bẩy, bạn sẽ cần phải ký quỹ một số tiền ký quỹ, được gọi là “ký quỹ ban đầu”. Đây là sự khác biệt giữa giá trị đầy đủ của vị thế của bạn và số tiền bạn vay từ nhà cung cấp đòn bẩy của mình. Số tiền này được bảo lưu trong tài khoản giao dịch của bạn, để bù đắp cho mọi khoản lỗ tiềm ẩn từ một vị thế CFD mở.

Nếu bạn bắt đầu thua lỗ trên một vị thế mở và số tiền ký quỹ ban đầu của bạn không còn đủ để bạn tiếp tục giao dịch, nhà môi giới sẽ đưa ra một “cuộc gọi ký quỹ”. Điều này có nghĩa là họ sẽ yêu cầu bạn gửi số tiền cần thiết vào tài khoản giao dịch của bạn. Các khoản tiền bổ sung mà bạn ký gửi sẽ là “tiền ký quỹ duy trì”. Biên độ duy trì này đôi khi còn được gọi là “biên độ thay đổi”.

Do đó, khi bạn bắt đầu giao dịch với nhà môi giới CFD, hãy chú ý đến bảng ký quỹ CFD. Điều này là do đòn bẩy có thể làm tăng mức thua lỗ của bạn, cũng như nó có thể làm tăng lợi nhuận của bạn. Giao dịch CFD dựa trên đòn bẩy có rủi ro đối với người mới bắt đầu, đó là lý do tại sao cần phải có các công cụ quản lý rủi ro thích hợp trước khi bạn mở một vị thế.

Xem thêm:

• Tiền ký quỹ là gì? Cách tính tiền ký quỹ trong giao dịch Forex
• Hướng dẫn cách chơi Margin hiệu quả cho các nhà đầu tư mới
• Tìm hiểu khái niệm và cách sử dụng chỉ báo Fractals

Spread trong giao dịch CFD là gì? 

Chênh lệch giữa giá bán (đặt mua) và giá mua (hỏi hoặc chào) được gọi là chênh lệch giá. Giá thấp hơn trong hai mức giá là giá đặt mua và đây là giá mà bạn có thể bán một tài sản. Giá chào bán là tỷ giá mà bạn có thể mua tài sản. Mức chênh lệch càng nhỏ, chi phí giao dịch của bạn càng thấp. Ví dụ: bạn muốn giao dịch CFD tiền tệ, chẳng hạn như cặp AUD / USD làm tài sản cơ bản. Bạn thường sẽ thấy tỷ lệ của chúng như thế này: 

Trong các thị trường có tính thanh khoản cao như forex, spread có thể là thấp nhất đối với một số cặp tiền tệ chính như EUR / USD. Nhà môi giới ECN có thể tổng hợp tỷ lệ giá bid và ask từ một số nhà cung cấp thanh khoản để cung cấp cho bạn mức chênh lệch bắt đầu từ 0,0 pips.

Ưu và nhược điểm của giao dịch CFD là gì?

Giống như tất cả các công cụ tài chính, CFD có rủi ro và ưu điểm riêng.

Ưu điểm của giao dịch CFD là gì? 

• Bạn có thể giao dịch nhiều loại tài sản tài chính từ một nền tảng giao dịch, bao gồm ngoại hối, hàng hóa, chỉ số và cổ phiếu. Đây là một cách tốt để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn.
• CFD không có ngày hết hạn cố định hoặc kích thước hợp đồng, không giống như các công cụ phái sinh khác. Các vị trí được đánh giá hàng ngày và có thể được tiếp tục miễn là bạn có số tiền ký quỹ cần thiết. Tuy nhiên, chi phí nắm giữ có thể được phát sinh. 
• Đòn bẩy cho phép bạn mở các vị thế lớn với số vốn ban đầu rất ít. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng cả lãi và lỗ tiềm năng đều được tăng lên nhờ đòn bẩy.
• Bạn có thể hưởng lợi từ cả chuyển động đi lên và đi xuống của thị trường.
• Bạn có thể triển khai bất kỳ chiến lược giao dịch nào, dài hạn hay ngắn hạn.
• Giá cả vào và ra không có hạn chế. Cũng không có giới hạn cho sự chênh lệch giá.
• Bạn có thể giao dịch CFD ngoại hối và hàng hóa với tỷ lệ hoa hồng bằng không.
• CFD phản ánh chính xác thị trường cơ sở, vì vậy ngoài tính thanh khoản do nhà môi giới cung cấp, bạn có quyền truy cập vào tính thanh khoản của thị trường cơ sở.
• Bạn có thể phòng ngừa rủi ro trong một hoặc các thị trường khác nhau, bằng cách thực hiện hai vị thế khác nhau trong một tài sản hoặc bù đắp rủi ro của một thị trường bằng cách đầu tư vào một thị trường khác. Ví dụ: bạn có thể bảo vệ danh mục vốn cổ phần hiện có bằng cách bán khống cổ phiếu riêng lẻ hoặc chỉ số CFD ngành mà không cần bán cổ phiếu của bạn. 

Rủi ro khi giao dịch CFD là gì?  

• Khả năng tiếp cận dễ dàng và yêu cầu vốn thấp có thể khiến bạn giao dịch quá mức.
• Đòn bẩy có thể nhân lên số lỗ của bạn khi thị trường đi ngược lại với bạn.
• Mặc dù các hợp đồng không có khung thời gian, nhưng việc giữ chúng qua đêm có thể dẫn đến chi phí tài chính qua đêm. Các khoản thanh toán lãi suất ngày càng tăng có thể ăn vào lợi nhuận đáng kể.
• Nếu bạn không có đủ tiền để trả các yêu cầu ký quỹ mỗi ngày, nhà môi giới của bạn có thể đóng vị thế của bạn ở mức giá hiện tại. Điều này không phân biệt thị trường đang tăng hay giảm.
• Trong trường hợp CFD vốn chủ sở hữu, khi bạn mở một vị thế CFD ngắn trong khoảng thời gian phân phối cổ tức, bạn có thể phải trả toàn bộ giá trị cổ tức cho một nhà giao dịch mua bán dài hạn, khi bạn giữ vị trí này trong ngày kỷ lục.
• Tương tự,  đầu tư CFD trong cổ phiếu không cung cấp quyền cổ đông.
• Tốt nhất là bạn nên có kinh nghiệm thị trường trước khi giao dịch CFD.

Cách để quản lý rủi ro trong giao dịch CFD là gì? 

Đối với người mới bắt đầu, sự hỗ trợ của nhà môi giới CFD được quy định là điều cần thiết để bảo vệ quỹ của họ, có quyền truy cập vào mức chênh lệch chặt chẽ hơn, được bảo vệ số dư âm và có các công cụ quản lý rủi ro thích hợp để giao dịch. 

Một số lệnh bạn có thể sử dụng để đảm bảo hạn chế rủi ro là lệnh cắt lỗ, chốt lời,..

Giao dịch CFD trên các nền tảng mạnh mẽ như MetaTrader 4, MetaTrader 5 hoặc IRESS sẽ cho phép bạn sử dụng các công cụ quản lý rủi ro để hạn chế thua lỗ.

Cố gắng tránh những cảm xúc như sợ hãi, tham lam, quá tự tin cho quyết định giao dịch của bạn. Thay vào đó, hãy cố gắng tập trung vào các nguyên tắc cơ bản về thị trường của tài sản cơ bản để đưa ra quyết định đúng đắn.

Kết luận

Tiếp cận giao dịch CFD có nghĩa là cơ hội lớn hơn cho tất cả các cấp của nhà giao dịch. Đây có thể là một phương tiện giao dịch lý tưởng cho những người có chân trời đầu tư ngắn hạn và mong muốn mở rộng thị trường với số vốn hạn chế. Nếu bạn là một nhà kinh doanh dài hạn, bạn cần phải chuẩn bị để trả chi phí qua đêm. 

Trước khi tham gia, hãy hiểu những rủi ro và lợi ích và liệu CFD là gì và có phù hợp với tính cách giao dịch của bạn hay không. Các chiến lược quản lý tiền hợp lý có thể dẫn đến thành công trong giao dịch lâu dài. Chìa khóa ở đây là giáo dục, quản lý rủi ro và kỷ luật giao dịch. Bên cạnh đó, bạn cần đảm bảo rằng đã nắm chắc các kiến thức cơ bản không thể thiếu đối với một trader.

Xem thêm tại đây nhé!