Một khía cạnh quan trọng của giao dịch bất kỳ loại tài sản nào, bao gồm cả tiền tệ, là việc mua và bán tài sản đó sẽ có giá bao nhiêu. Một chi phí đáng kể là commission trong forex trên các giao dịch. Do đó, các nhà giao dịch quan tâm đến việc phân tích và đo lường các loại và quy mô của hoa hồng để giúp xác định chi phí và lợi nhuận tiềm năng của họ trên mỗi giao dịch.
- Equity là gì? Tầm quan trọng của Equity là gì?
- Social trading là gì? Có nên sử dụng Social trading hay không?
- Tìm hiểu về các cặp tiền chính trong Forex
- Reward là gì? Tỷ lệ Risk/Reward là gì?
- Bật mí kiến thức về Forex trading là gì?
Các nhà giao dịch có kinh nghiệm với các thị trường khác như chứng khoán, hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn sẽ quen thuộc với hoa hồng. Họ thường bị các nhà môi giới tính phí ở các thị trường đó với tỷ lệ cố định cho mỗi giao dịch bất kể khối lượng tài sản được chuyển nhượng. Tùy thuộc vào nhà môi giới hoặc đại lý mà họ sử dụng, các nhà giao dịch tiền tệ sẽ gặp phải một số loại hoa hồng, bao gồm hoa hồng cố định, hoa hồng thay đổi và hoa hồng dựa trên tỷ lệ phần trăm mỗi giao dịch.
Commission trong forex là gì?
Commission trong forex hay hoa hồng là khoản phí mà một nhà môi giới đầu tư thu để thực hiện các giao dịch thay mặt cho một nhà giao dịch.
Mức hoa hồng khác nhau giữa các nhà môi giới khác nhau, tùy thuộc vào tài sản được giao dịch và loại dịch vụ được cung cấp. Các nhà môi giới chỉ thực hiện có xu hướng có hoa hồng thấp hơn, vì họ không quyết định giao dịch thay mặt khách hàng của họ hoặc đưa ra lời khuyên.
Hoa hồng không phải là loại phí duy nhất mà các nhà giao dịch sẽ gặp phải. CFD trên cổ phiếu sẽ phải chịu hoa hồng, nhưng CFD giao dịch trên các thị trường khác không có hoa hồng mà thay vào đó bao gồm mức chênh lệch xung quanh giá thị trường của một công cụ.
Cách tính commission trong forex
Thường thì ngoại hối áp dụng phí hóa hồng dựa theo giao dịch một chiều, tức là giao dịch mở hay đóng lệnh. Nhưng trên thực tế phí mà nhà giao dịch phải trả sẽ tính dựa trên giao dịch round turn, nghĩa la giao dịch hoàn chỉnh gồm mở và đóng lệnh để chốt lời/ lỗ.
Ví dụ: Tài khoản Raw có phí hoa hồng 3,5 đô la/ lot (giao dịch 1 chiều) thì phí nhà giao dịch phải trả cho round turn là 7$.
Chênh lệch: Chi phí cơ bản của một giao dịch
Nói chung, commission trong forex được trả liên quan đến cái mà các nhà môi giới và đại lý gọi là “chênh lệch”. Tiền tệ được giao dịch theo cặp và tiền tệ thường được cung cấp trên các nền tảng giao dịch ở mức giá “ask” và giá “bid”. Điều này có nghĩa là nhà môi giới hoặc đại lý sẽ bán một loại tiền tệ cho nhà giao dịch với một mức giá (giá ask) và mua loại tiền tệ tương tự từ nhà giao dịch với một mức giá khác và thường thấp hơn (giá bid). Phần chênh nhau giữa hai mức giá này được gọi là chênh lệch giá.
Hoa hồng cố định là hoa hồng được trả trên một mức chênh lệch cố định thường là hai hoặc ba “pips” giữa giá bán và giá đặt mua. Một pip được định nghĩa là 1/100 của một điểm phần trăm của báo giá tiền tệ đối với hầu hết các loại tiền tệ, ngoại trừ đồng yên Nhật, trong đó một pip bằng một điểm phần trăm của báo giá tiền tệ.
Với một khoản commission trong forex cố định, ví dụ: nếu giá ask và giá bid trên EUR / USD được đặt ở mức 1,2576 / 1,2578, thì nhà giao dịch có thể mua đồng tiền với giá 1,2578 và bán lại cho đại lý với giá 1,2576, thu được hai lợi nhuận pips cho đại lý. Giá bid/ask của cùng một cặp tiền tệ có thể chuyển sang 1,2580 / 82, nhưng đại lý sẽ tính mức chênh lệch hai pip tương tự như một khoản phí cho mỗi đơn vị tiền tệ được mua và bán.
Với một khoản hoa hồng tỷ giá thay đổi, chênh lệch giữa giá ask và giá bid có thể thay đổi theo nhu cầu về tiền tệ trên thị trường. Ví dụ: EUR / USD có thể xuất hiện ban đầu với chênh lệch bid/ask là hai pips ở mức 1,2576 / 1,2578.
Tuy nhiên, tùy thuộc vào nhu cầu và khối lượng giao dịch, nó có thể thay đổi thành mức chênh lệch 3 pips ở mức 1,2585 / 1,288. Theo mô hình này, mức chênh lệch thường mở rộng khi thị trường có tính thanh khoản cao hơn, chẳng hạn như khi có các sự kiện tin tức dự kiến có thể kích thích biến động giá.
Đối với commission trong forex dựa trên tỷ lệ phần trăm, đó là một tỷ lệ nhỏ được tích hợp vào mức chênh lệch rộng hơn. Trong trường hợp này, nhà môi giới lấy tỷ lệ phần trăm có thể lên tới chỉ một phần nhỏ của pip. Sau đó, để phần còn lại của khoản chênh lệch cho một nhà tạo lập thị trường lớn hơn mà anh ấy đang làm việc. Loại hoa hồng này có thể cho phép nhà giao dịch trong một số trường hợp trả chi phí thấp hơn có lẽ chỉ một pip để thực hiện giao dịch trên một cặp tiền nhất định.
Ảnh hưởng của commission trong forex đến lợi nhuận
Phí hoa hồng trong forex được trả cuối cùng có thể rất quan trọng trong việc xác định mức lãi hoặc lỗ mà một nhà giao dịch có thể đăng ký trên một giao dịch cụ thể. Trong mọi trường hợp, giá của một cặp tiền tệ sẽ phải cao hơn chi phí chênh lệch/hoa hồng để nhà giao dịch có thể thu được lợi nhuận khi giao dịch.
Về chênh lệch, các nhà giao dịch sẽ gặp phải nhiều tình huống khác nhau. Ví dụ: các cặp tiền tệ được giao dịch cao thường sẽ được cung cấp ở mức chênh lệch thấp hơn. Mặt khác, các cặp tiền tệ ít phổ biến hơn với cái gọi là tiền tệ ngoại lai có thể được cung cấp với mức chênh lệch rộng hơn.
Tuy nhiên, số tiền lãi hoặc lỗ có thể thực hiện được sẽ không phụ thuộc vào chênh lệch giá. Ví dụ: các cặp tiền tệ có mức chênh lệch thấp có thể có xu hướng cho thấy mức độ biến động thấp hơn và do đó mang lại ít cơ hội lãi hoặc lỗ lớn hơn. Đồng thời, các cặp tiền tệ có chênh lệch lớn có thể cho thấy sự biến động cao, mang lại nhiều cơ hội lãi hoặc lỗ lớn hơn.
Chọn một nhà môi giới/đại lý và cơ cấu commission trong forex
Do có các loại commission trong forex khác nhau được tính giữa các nhà môi giới và đại lý, các nhà giao dịch có thể thấy hữu ích khi phân tích loại giao dịch mà họ dự định thực hiện trước khi chọn loại nhà môi giới hoặc đại lý để làm việc.
Một số có thể cung cấp các tính năng như công cụ phân tích giúp biện minh cho mức chênh lệch hoặc chi phí hoa hồng cao hơn. Các nhà giao dịch cũng có thể muốn xem xét liệu họ có thích làm việc với khối lượng lớn và chi phí chênh lệch, hoa hồng thấp hơn trong các thị trường truyền thống và thanh khoản hơn hay không; hoặc giao dịch rủi ro trong các thị trường biến động nhiều hơn, nơi tiềm năng lãi và lỗ có thể lớn hơn.
Commission trong forex thay đổi như thế nào?
Commission trong forex thay đổi theo khối lượng. Đây là điều mà mọi nhà giao dịch nên biết vì khối lượng là một phần quan trọng trong việc đặt hoa hồng được tính phí. Theo nguyên tắc chung, khối lượng giao dịch càng lớn, hoa hồng được tính càng lớn.
Nói cách khác, nếu bạn giao dịch 0,1 lô và tiền hoa hồng của bạn là 0,5 đô la Mỹ, thì trên một lô bạn kỳ vọng hoa hồng sẽ tương ứng. Tuy nhiên, điều này không phải lúc nào cũng đúng, vì các nhà môi giới luôn nỗ lực cung cấp các biện pháp khuyến khích để thu hút khách hàng.
Kết luận
Cũng giống như bất kỳ hình thức giao dịch nào khác, forex cũng có nhiều nhà môi giới khác nhau, những người hỗ trợ bạn giao dịch bằng tiền tệ. Nhưng những nhà môi giới này không cung cấp bất cứ thứ gì miễn phí. Họ tính phí hoa hồng cho bạn để đổi lại dịch vụ của họ. Bất cứ khi nào bạn mở giao dịch, khoản đầu tiên được khấu trừ từ tài khoản của bạn là commission trong forex của nhà môi giới, bất kể thời gian giao dịch của bạn mở trên thị trường là bao nhiêu.
Tuy nhiên, khoản phí này có thể thay đổi tùy theo loại tài khoản giao dịch mà bạn có và khối lượng bạn đang giao dịch. Bạn giao dịch với khối lượng càng lớn thì hoa hồng do nhà môi giới của bạn tính càng lớn. Hoa hồng cũng sẽ khác nhau giữa các nhà môi giới. Chính vì thế hãy tìm hiểu thật kỹ phí commission trong forex của nhà môi giới có phù hợp với mình không trước khi bạn quyết định giao dịch.
