Chứng chỉ quỹ là gì? Tìm hiểu cách để mua chứng chỉ quỹ

Chứng chỉ quỹ là gì? Loại hình đầu tư này có điểm gì đặc biệt hay không mà trở nên hấp dẫn với nhiều người đến vậy? Cùng Topforexvn tìm hiểu trong bài viết này nhé.

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán có mục đích xác nhận quyền sở hữu một phần vốn góp của nhà đầu tư ở quỹ đại chúng. Quỹ đại chúng được hình thành từ vốn góp của các nhà đầu tư với mục đích đầu tư và thu lợi nhuận từ thị trường chứng khoán. Nhà đầu tư khi góp vốn vào quỹ đại chúng phải mua chứng chỉ quỹ đầu tư để xác nhận phần vốn góp của mình và của quỹ đại chúng.

Xem thêm:

• Rủi ro của sàn OTC là gì

Những lợi ích của chứng chỉ quỹ là gì?

Sau khi hiểu rõ được chứng chỉ quỹ là gì, bạn vẫn đang phân vân không biết có nên đầu tư vào chúng hay không? Đầu tư vào chứng chỉ quỹ có lợi ích gì, nên mua chứng chỉ quỹ nào, hiện tại ở Việt Nam có những loại chứng chỉ quỹ nào? Hãy cùng tìm hiểu qua các thông tin dưới đây: 

Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, dù bạn chưa có nhiều kiến ​​thức về kinh tế, chứng khoán thì bạn cũng có thể hoàn toàn yên tâm về khoản đầu tư của mình. Bởi vì, khi bỏ tiền vào hình thức đầu tư này, những người trực tiếp điều hành chứng chỉ quỹ sẽ thay mặt bạn quyết định nên đầu tư vào đâu để sinh lời nhiều nhất.  

Bằng cách đầu tư vào chứng chỉ quỹ, bạn có thể tránh được những biến động của thị trường. Như chúng ta đã biết, trên thị trường chứng khoán, những biến động ngắn hạn có thể gây rủi ro cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, với việc đầu tư dài hạn vào chứng chỉ quỹ, những biến động này không gây ảnh hưởng quá nhiều.

Rủi ro khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ cũng thấp hơn so với các loại chứng khoán khác. Trong trường hợp giá của chứng khoán thấp hơn giá trị có thể chuyển đổi, vốn của nhà đầu tư vẫn được bảo vệ. 

Mặt khác, nhờ các quyết định đầu tư của các nhà quản lý quỹ giàu kinh nghiệm, nguồn vốn của bạn cũng an toàn hơn so với việc tự mình đầu tư.

Chứng chỉ quỹ cũng là một loại chứng khoán có tính thanh khoản cao nên bạn hoàn toàn có thể rút một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư của mình bất cứ lúc nào. Đồng thời, đầu tư vào chứng chỉ quỹ, bạn cũng sẽ đảm bảo được nguồn thu nhập thường xuyên.

Sau khi tham khảo những lợi ích mà chứng chỉ quỹ mang lại, chắc hẳn bạn đã đưa ra quyết định có nên đầu tư vào hình thức này hay không. Tuy nhiên, trước khi đưa ra quyết định, bạn đọc nên cân nhắc nhu cầu của bản thân và cân nhắc thêm những đánh giá về loại hình này thật kỹ.

Cách lựa chọn mua chứng chỉ quỹ là gì?

Mua chứng chỉ quỹ là bạn đang đem tiền của mình ủy thác cho người quản lý quỹ sử dụng để đầu tư vào những tài sản mà họ cho là có tỷ suất sinh lợi cao nhất. Đó là lý do tại sao điều quan trọng đối với các nhà đầu tư là lựa chọn một công ty quản lý quỹ uy tín.

Để có thể chọn được công ty quản lý quỹ tốt nhất, bạn nên xem xét chiến lược đầu tư của họ, việc phân bổ danh mục đầu tư, đội ngũ chuyên gia của quỹ có đầy đủ kiến ​​thức và kinh nghiệm. Lợi nhuận của quỹ những năm trước như thế nào. Bên cạnh đó, bạn cũng cần lưu ý đến các khoản chi phí phải trả khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ của công ty.

Các chứng chỉ quỹ ở việt nam

Ở Việt Nam có một số chứng chỉ quỹ nổi tiếng, được nhiều nhà đầu tư lựa chọn như:

• Chứng chỉ quỹ Techcombank: Đây là một loại chứng chỉ trái phiếu của TCMF và nhà đầu tư sẽ có cơ hội kiếm lợi nhuận dài hạn với trái phiếu tốt, chứng chỉ tiền gửi, tín phiếu.
• Chứng chỉ quỹ Vndirect (VNDAF): Thuộc nhóm cổ phiếu VN30 có giá trị vốn hóa lớn. Loại chứng chỉ này có thể giúp nhà đầu tư sinh lời từ sự tăng trưởng vượt bậc của nền kinh tế Việt Nam.
• Chứng chỉ ETF: Loại quỹ này nhằm mô phỏng lợi nhuận từ trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa và các loại tài sản.
• Chứng chỉ quỹ SSI: Đây là quỹ đại chúng dạng mở trực thuộc Công ty TNHH Quản lý quỹ SSI (SSIAM). Loại chứng chỉ quỹ này có giá trị tối thiểu là 2 triệu đồng và không bị giới hạn thời gian hoạt động. Mục tiêu của loại quỹ này là tạo ra thu nhập dài hạn cho nhà đầu tư.
• Chứng chỉ quỹ VFM: Được quản lý bởi Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Đầu tư Việt Nam (VFM). Mục tiêu chính của quỹ là xây dựng danh mục đầu tư cân bằng và đa dạng với mục tiêu tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro đầu tư.
• Chứng chỉ quỹ VCBF: chỉ đầu tư vào trái phiếu và cổ phiếu đã niêm yết trên sàn chứng khoán.
• Chứng chỉ quỹ VNDAF: Mục tiêu tập trung đầu tư vào cổ phiếu VN30. Vì chứng chỉ quỹ VNDAF có đội ngũ chuyên gia nổi tiếng và giàu kinh nghiệm nên loại chứng chỉ này sẽ mang lại cho nhà đầu tư thu nhập vượt trội.

Các lưu ý khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ là gì?

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ ít rủi ro hơn so với các hình thức đầu tư khác, nhưng không có nghĩa là chúng hoàn toàn không có rủi ro. Để đảm bảo số vốn đầu tư của bạn được bảo toàn và sinh lời, sau đây là một số lưu ý bạn cần ghi nhớ khi đầu tư chứng chỉ quỹ:

Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín

Điều đầu tiên cần lưu ý khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ là lựa chọn một công ty quản lý quỹ uy tín. Điều này sẽ giúp bạn quản lý và chăm sóc nguồn vốn đầu tư của mình một cách tốt nhất, khả năng sinh lời cao và an toàn hơn. 

Để có thể lựa chọn được một công ty như vậy, bạn nên dành thời gian tìm hiểu về điều lệ tham gia, chiến lược đầu tư, phân bổ vốn, kinh nghiệm đầu tư của công ty…

Quan tâm đến giá trị ròng

Một lưu ý nữa cho mọi người khi bắt đầu đầu tư vào chứng chỉ quỹ là tìm hiểu giá trị tài sản ròng trên một đơn vị chứng chỉ quỹ. Bởi vì, thông số này giúp bạn đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ. Bằng cách so sánh thông số này của nhiều quỹ với nhau, bạn có thể chọn chứng chỉ quỹ tiềm năng và phù hợp nhất.

Chấp nhận rủi ro

Như chúng tôi đã nói ở trên, đầu tư vào chứng chỉ quỹ là ít rủi ro, tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là hoàn toàn không có rủi ro. 

Rủi ro là điều không ai mong muốn, tuy nhiên, một khi nó đã xảy ra, bạn nên học cách chấp nhận nó. Rủi ro này có thể đến từ thị trường hoặc quyết định của nhà quản lý quỹ.

Cách giao dịch mua/bán chứng chỉ quỹ

Giao dịch mua / bán chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư sẽ được thực hiện trực tiếp với Công ty quản lý quỹ sau khi phát hành lần đầu ra thị trường. Giá mua và bán sẽ được đưa ra sau khi dựa trên giá trị tài sản ròng của chứng chỉ quỹ (Net asset value – NAV).

Hướng dẫn giao dịch mua chứng chỉ quỹ

Giao dịch mua / bán chứng chỉ quỹ là giá trị tài sản ròng (NAV) cộng với phí giao dịch.

Mỗi công ty quản lý quỹ sẽ có những quy định, mức mua hoặc bán tối thiểu khác nhau. Nhưng nhìn chung, việc mua chứng chỉ quỹ sẽ được thực hiện giống như sau đây:

Bước 1: Đăng ký tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty giao dịch ký quỹ mà bạn chọn.

Bước 2: Điền đầy đủ và chính xác các thông tin được yêu cầu vào Phiếu đăng ký mua hàng, rồi gửi đến Đại lý phân phối (hoặc đặt hàng mua online).

Bước 3: Tiến hành thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ. Sau 03 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch phải hoàn tất việc nộp tiền mua chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư sẽ nhận được thông báo kết quả mua chứng chỉ quỹ từ công ty.

Cách bán chứng chỉ quỹ

Bước 1: Điền vào Phiếu đăng ký bán hàng

Bước 2: Nhận thông báo kết quả giao dịch mua/bán chứng chỉ quỹ

Bước 3: Nhận tiền chuyển nhượng từ việc bán Chứng chỉ quỹ tại ngân hàng của nhà đầu tư theo thông tin đã đăng ký trước đó.

Có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ không?

Để có thể trả lời cho câu hỏi này, trước tiên cần nắm rõ về lợi ích cũng như rủi ro tiềm ẩn của nó, cụ thể:

Lợi ích:

• Đa dạng hóa đầu tư vào các chứng khoán và danh mục khác nhau.
• Có các chuyên gia giúp đưa ra các sự lựa chọn, điều này giảm thiểu rủi ro.
• Chứng chỉ quỹ đều được pháp luật chấp thuận, vì thế số tiền đầu tư sẽ được minh bạch.
• Có tính thanh khoản khá cao.
• Rút vốn bất cứ lúc nào.
• Mang lại thu nhập ổn định và chịu ít sự tác động bởi thị trường.

Rủi ro của chứng chỉ quỹ là gì:

• Toàn bộ quyết định đầu tư được tiến hành bởi công ty quản lý quỹ, vì thế các nhà đầu tư không thể kiểm soát mỗi ngày.
• Ngoài ra còn một vài rủi ro khác như các nhà đầu tư sẽ không đạt lợi nhuận kỳ vọng ban đầu, quỹ phá sản, …

 

Lời kết

Hy vọng qua những thông tin trên bạn đã hiểu được chứng chỉ quỹ là gì? Và từ đó bạn có thể biết được chứng chỉ quỹ có phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình hay không. Chứng chỉ quỹ là một hình thức đầu tư ít rủi ro phù hợp nhất với các nhà giao dịch cá nhân, tuy nhiên hãy luôn nhớ rằng đầu tư tài chính vẫn sẽ luôn có rủi ro.