Giấy phép CySEC là gì? Vai trò và tầm quan trọng của CySEC

Chia sẻ mạng xã hội:

Một số lượng đáng kể các nhà môi giới quyền chọn nhị phân và ngoại hối bán lẻ được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC). Trên thực tế, bạn sẽ thực sự tìm thấy nhiều nhà môi giới ngoại hối được quản lý ở Síp hơn bất kỳ khu vực pháp lý nào khác.

Tuy nhiên, chính xác thì giấy phép CySEC là gì? Những quy định nào được áp dụng đối với các nhà môi giới được cấp phép, đã đăng ký và mức độ hiệu quả của cơ quan quản lý?

Bài viết này sẽ trả lời tất cả những điều trên, đồng thời cũng đề cập đến lịch sử của CySEC.

Contents

Giấy phép CySEC là gì?

Ủy ban Giao dịch Chứng khoán Síp, thường được gọi bằng tên viết tắt CySEC, là một trong những cơ quan quản lý tài chính lớn ở Châu Âu. Nó được thành lập vào năm 2001 theo mục 5 của Luật Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp năm 2001.

Đây là một cơ quan giám sát công độc lập có nghĩa vụ gửi báo cáo hoạt động hàng năm cho Bộ trưởng Bộ Tài chính. Tất cả bảy thành viên của Hội đồng CySEC đều do Hội đồng Bộ trưởng bổ nhiệm theo đề xuất của Bộ trưởng Bộ Tài chính.

Là cơ quan quản lý tài chính chính ở Síp, CySEC giám sát thị trường dịch vụ đầu tư, thị trường chứng khoán và lĩnh vực quản lý tài sản và đầu tư tập thể ở Cộng hòa Síp. Ủy ban chứng khoán và giao dịch Síp điều chỉnh nhiều thực thể và thị trường, các công ty dịch vụ đầu tư, quỹ đầu tư tập thể, nhà tư vấn đầu tư và công ty quản lý quỹ. Tất nhiên, cơ quan này cũng giám sát hoạt động của tất cả các công ty môi giới và các nhà môi giới ngoại hối trong nước.

Năm 2004, khi Síp gia nhập Liên minh Châu Âu và bắt đầu tiếp nhận một phần lớn luật pháp của mình với luật của EU. Điều này bao gồm luật tài chính và các quy định của giấy phép CySEC phải phù hợp với các quy tắc của EU theo MiFID.

Tuy nhiên, đất nước này được coi là thiên đường thuế trong một thời gian dài và nhiều công ty môi giới châu Âu thích chuyển đến đó do các điều kiện thuế tốt hơn và các quy tắc tự do hơn. Sau khi CySEC trở thành một phần của quy định MiFID của châu Âu, khuôn khổ pháp lý tài chính ở quốc đảo đã thay đổi đáng kể.

Các tiêu chuẩn cao hơn nhiều đã được đưa ra và những người được cấp giấy phép CySEC hiện cần phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt hơn nhiều so với trước. Thế nhưng, Síp vẫn là điểm đến ưa thích của nhiều doanh nghiệp và nhà môi giới ngoại hối vì họ thấy việc đăng ký và xin giấy phép ở đây dễ dàng hơn. Các loại thuế ở đây cũng hấp dẫn hơn nhiều so với hầu hết các nơi khác ở Châu Âu.

Vai trò của CySEC

Như chi tiết trên trang web chính thức, CySEC có vai trò như sau:

Theo dõi và giám sát hiệu quả của sở giao dịch chứng khoán địa phương và các công ty và nhà môi giới liên quan.
Phân phối giấy phép CySEC cho phép các công ty đầu tư và môi giới hoạt động trên thị trường chứng khoán, ngoại hối và thị trường CFD.
Đối chiếu hiệu quả tất cả các thông tin cần thiết về các công ty ngoại hối được quản lý và danh sách các nhà môi giới khác.
Rà soát chính xác và sửa đổi khi cần thiết các quy định ngoại hối mới, giấy chứng nhận cấp phép và tư vấn đầu tư.
Thực hiện đào tạo để đối phó với rửa tiền và các mối đe dọa khác đối với hệ thống quản lý.
Kiểm tra danh sách các nhà môi giới và công ty được quản lý, bao gồm cả việc kiểm tra xem họ có đáp ứng các yêu cầu báo cáo và thực hiện chính sách đãi ngộ công bằng hay không.
Đặt câu hỏi và áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với bất kỳ công ty đã được cấp giấy phép CySEC nào vi phạm quy định.

Nguyên tắc mà nhà môi giới được CySEC cấp phép cần tuân thủ

Tất cả các nhà môi giới ngoại hối được CySEC cấp phép phải tuân thủ danh sách các quy tắc và hướng dẫn do cơ quan có thẩm quyền thiết lập.

Họ cần hoạt động minh bạch và công bằng theo khuôn khổ pháp lý ở Síp và ở EU. Tất nhiên, các hướng dẫn liên tục được cập nhật để đảm bảo chúng có thể bảo vệ các nhà đầu tư một cách đầy đủ.
Để cung cấp dịch vụ môi giới ngoại hối, các công ty cần có giấy phép của Công ty Đầu tư Síp. Để được chấp thuận, họ cần có và duy trì vốn hoạt động tối thiểu € 750,000. Đây là một yêu cầu tương đối mới và mục đích của nó là đảm bảo rằng các nhà môi giới có đủ vốn để nắm giữ các vị trí của khách hàng mà không gặp rủi ro do thị trường biến động.
Các nhà môi giới ngoại hối được yêu cầu phải có vốn cổ phần ban đầu ít nhất là 200.000 €. Họ cũng cần có khoản bảo hiểm trị giá 1 triệu € cho các tổn thất cá nhân và 1,5 triệu € hàng năm cho các tổn thất do thiếu sót hoặc sơ suất.
Khi các nhà môi giới xin giấy phép CySEC, họ phải cung cấp một danh sách đầy đủ về tất cả các dịch vụ và sản phẩm mà họ muốn cung cấp. Và nhà môi giới có giấy phép phải thông báo cho CySEC trước khi mở rộng dịch vụ của họ.
Tất nhiên, họ cũng cần nộp báo cáo tài chính thường xuyên cho Ủy ban để xem xét, cũng như báo cáo tài chính hàng năm.

Ngoài những điều trên, CySEC cũng có thể đặt ra các yêu cầu về mức độ tiền thưởng và giới hạn đòn bẩy. Hơn nữa, các nhà môi giới phải đáp ứng các quy định về bảo hiểm bồi thường và đảm bảo quyền tiếp cận quỹ bồi thường của nhà đầu tư.

Lưu ý nếu một nhà môi giới không đáp ứng các yêu cầu của giấy phép CySEC, văn phòng của họ có thể nhanh chóng nhận được thông báo về tiền phạt hoặc thậm chí là bị tước giấy phép.

Xem thêm:

Giấy phép CySEC bảo vệ khách hàng như thế nào?

Cùng với nhiều quy tắc về thương mại công bằng và bảo mật mà nhà môi giới được cấp phép CySEC cần tuân theo, còn có các hướng dẫn bổ sung liên quan đến bảo vệ nhà đầu tư.

Đây có lẽ là khía cạnh quan trọng nhất của quy định Forex vì nó ảnh hưởng trực tiếp đến khách hàng và tiền của họ. Các nhà giao dịch nên biết rằng bất cứ khi nào họ muốn khiếu nại hoặc báo cáo một nhà môi giới ngoại hối, họ cần phải gửi khiếu nại đến cơ quan có thẩm quyền và theo cách thức thích hợp.

CySEC nói rằng giấy phép CySEC không có nghĩa vụ bồi thường, có nghĩa là CySEC không thể điều tra các khiếu nại cá nhân.

Những gì mà nhà giao dịch phải làm khi có khiếu nại là liên hệ với nhà môi giới do CySEC quản lý, sàn môi giới được yêu cầu trả lời trong vòng 5 ngày và ngay cả khi vấn đề chưa được giải quyết, các nhà giao dịch ít nhất sẽ nhận được một số tham chiếu duy nhất cho khiếu nại của họ.

Nếu họ không hài lòng với phản hồi mà họ nhận được từ công ty, họ có thể gửi khiếu nại của mình với thanh tra tài chính. Đây là một tổ chức độc lập giải quyết việc bảo vệ quyền lợi của khách hàng và nhà đầu tư, hòa giải các tranh chấp giữa các công ty dịch vụ tài chính và khách hàng của họ,… Một lựa chọn khác, phức tạp hơn nhiều, tốn kém tiền bạc và thời gian, là khởi kiện dân sự tại tòa án Quận.

Tuy nhiên, CySEC có một số yêu cầu quan trọng liên quan đến người được cấp phép và chúng được thiết kế để bảo vệ khách hàng khỏi các hành vi sai trái khác nhau và bồi thường cho họ những tổn thất tài chính về bản chất nhất định.

Trước hết, các nhà môi giới ngoại hối được yêu cầu giữ vốn của khách hàng của họ trong các ngân hàng cấp 1 châu Âu và trong các tài khoản riêng biệt.

Mục đích chính của quy tắc này là đảm bảo rằng quỹ của nhà đầu tư được bảo vệ và không thể bị nhà môi giới sử dụng cho các hoạt động trái phép. Bằng cách này, tính minh bạch được đảm bảo.

Ngoài ra, CySEC yêu cầu công ty được cấp phép bảo vệ khách hàng của họ trong trường hợp nhà môi giới mất khả năng thanh toán. Các công ty cần đảm bảo tiền của nhà đầu tư được bảo mật theo Quỹ bồi thường nhà đầu tư.

Số tiền bồi thường tối đa được trả cho thương nhân đủ điều kiện được bồi thường là € 20.000. Tuy nhiên, phạm vi bảo hiểm áp dụng cho tổng số khiếu nại của người nộp đơn chống lại sàn môi giới được cấp giấy phép CySEC và thành viên ICF.

Giấy phép CySEC có uy tín không?

Ở hình thức hiện tại, giấy phép CySEC chắc chắn là một điều đảm bảo cho các sàn môi giới vì được cấp phép bởi cơ quan quản lý hợp pháp và đáng tin cậy tuân theo tất cả các hướng dẫn của MiFID.

CySEC luôn điều chỉnh các công ty thành viên và phạt các nhà môi giới có giấy phép này mà không tuân thủ các quy tắc. CySEC cũng chủ động điều tra tất cả các trường hợp lừa đảo của nhà môi giới và có một số tài nguyên trực tuyến giúp các nhà giao dịch báo cáo các bất thường về tài chính.

Mặc dù CySEC cam kết về sự an toàn và bảo mật của nhà đầu tư, CySEC không liên quan trực tiếp đến các tranh chấp giữa nhà môi giới và khách hàng của họ. Tất cả các khiếu nại của người tiêu dùng phải được giải quyết theo trình tự bởi nhà môi giới, thanh tra tài chính và Tòa án.

Bất chấp một lịch sử lung lay và một quá khứ đầy những lời chỉ trích, giấy phép CySEC tiếp tục là lựa chọn ưu tiên của các nhà môi giới Forex. Bản chất cạnh tranh cao của thị trường giao dịch Síp cũng đảm bảo rằng các nhà môi giới tập trung vào việc cung cấp các dịch vụ đột phá và sáng tạo nhất, cuối cùng mang lại lợi ích cho nhà giao dịch.

Các sàn đã đủ điều kiện cấp giấy phép CySEC

Dưới đây là một vài sàn ngoại hối uy tín được cấp giấy phép Cysec, các nhà đầu tư nên tham khảo trước khi tham gia giao dịch ngoại hối.

LiteFinance

Trụ sở chính tại Síp
Thành lập năm 2005
Giấy phép số: 093/08
Tiền ký quỹ tối thiểu là $50
Mức đòn bẩy là 1:1000
Cung cấp nền tảng giao dịch phổ biến là MT4 và MT5.

EasyMarkets

Trụ sở chính tại Síp
Thành lập năm 2001
Giấy phép số: 079/07
Tiền ký quỹ tối thiểu là $100
Tỷ lệ đòn bẩy là 1:400
Nền tảng giao dịch là MT4 và MT5.

Tickmill

Trụ sở chính tại Anh
Thành lập năm 2015
Tiền ký quỹ tối thiểu là $100
Tỷ lệ đòn bẩy là 1:500
Nền tảng giao dịch là MT4 và MT5.

Kết luận

CySEC vẫn còn nhiều việc phải làm để có uy tín như FCA ở Anh. Tuy nhiên, họ vẫn là một trong những tổ chức uy tín trên thế giới. Do đó, với tư cách là một nhà giao dịch, bạn có thể yên tâm về chất lượng dịch vụ tuyệt vời từ các nhà môi giới ngoại hối được cấp giấy phép CySEC.

Hãy nhớ rằng trước khi bạn đăng ký với một nhà môi giới, hãy luôn kiểm tra xem công ty đó có phải là một trong những nhà môi giới được cấp giấy phép CySEC hay không trên trang web chính thức của họ.

Để bổ sung thêm các kiến thức Forex cơ bản, hoặc những kiến thức về tài chính nói chung hay theo dõi trang web của Top Forex VN nhé!