Tổng hợp các kiến thức Forex cơ bản cho người mới

Nếu bạn đã từng nhìn vào thế giới đầu tư, bạn có thể đã nghe nói về thuật ngữ “Forex”. Có thể bạn thậm chí biết về một vài người đã kiếm được hoặc mất rất nhiều tiền bằng cách giao dịch ngoại hối. Ở đây, Top Forex VN sẽ chia sẻ những kiến thức Forex cơ bản của giao dịch ngoại hối và giúp bạn bắt đầu trong lĩnh vực hấp dẫn này.

Các định nghĩa liên quan đến kiến thức Forex cơ bản

Forex là gì?

Forex (FX) được viết tắt của Foreign Exchange là việc trao đổi tiền tệ quốc tế. Thị trường Forex là điểm diễn ra các hoạt động mua bán, trao đổi tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng.

Thị trường ngoại hối (Forex) được thành lập vào năm 1976 nhằm mục đích trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia, tuy nhiên về sau nhiều người nhận thấy rằng có sự khác biệt về tỷ giá hối đoái giữa các loại tiền tệ và học cách kiếm lời từ mức chênh lệch đó. Đó là lý do tại sao hình thức đầu tư ngoại hối ra đời.

Theo báo cáo của World Bank mỗi ngày thì thị trường Forex có số lượng giao dịch lên đến 5,1000 tỷ đô la và nó đang tăng dần bởi thị trường này ngày một phát triển mạnh mẽ. Vì thế hiện Forex được đánh giá là một thị trường tài chính lớn nhất có tính thanh khoản cao.

Giao dịch Forex là gì?

Khi nhắc đến kiến thức Forex cơ bản thì chắc hẳn ai cũng quá quen thuộc với thuật ngữ giao dịch Forex. Nó được đơn giản là việc mua bán các cặp tiền tệ trên thị trường ngoại hối với mục đích kiếm lời từ chênh lệch giá. Tuy nhiên, phụ thuộc vào hình thức giao dịch như sau:

• Thị trường tập trung: Là quá trình mua bán các tiền tệ để kiếm lợi nhuận thông qua sự chênh lệch giữa đồng tiền mua vào và bán ra. Trường hợp này các nhà đầu tư giao dịch qua ngân hàng và các tổ chức tín dụng…
• Thị trường phi tập trung: Mua bán cặp tỷ giá đã niêm yết sẵn. Các nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận thông qua việc dự đoán giá tăng hay giảm để vào lệnh Buy hoặc Sell.

Đầu tư Forex là gì?

Trong kiến thức Forex cơ bản các bạn cũng cần hiểu rõ khái niệm về đầu tư Forex,  nghĩa là các nhà đầu tư tham gia giao dịch trên thị trường FX với mục đích tạo ra lợi nhuận. Tuy nhiên nó sẽ phụ thuộc vào chiến lược cũng như tận dụng các biến động về giá ngắn hạn để kiếm lợi nhuận (đầu tư ngắn hạn) hay đầu tư dài hạn.

Ví dụ: Bạn dùng tiền CAD đổi lấy tiền tệ USD, sau khoảng thời gian nếu USD tăng giá so với CAD thì bạn có lời, ngược lại bạn sẽ thua lỗ.

Đầu tư FX được chia thành 3 loại đó là:

• Đầu tư ngoại hối trong thị trường giao ngay
• Đầu tư Forex trên thị trường chuyển tiếp
• Đầu tư FX trong thị trường tương lai

Các bài viết liên quan:

• Tìm hiểu day trading là gì? Cách giao dịch Day trading
• Mức hỗ trợ và kháng cự trong giao dịch là gì?
• Tìm hiểu kiến thức chuyên sâu về chỉ báo Stochastic
• Chỉ báo ATR là gì? Làm thế nào sử dụng ATR hiệu quả trong giao dịch
• Scalping là gì? Phương pháp scalping hiệu quả

Tìm hiểu về thị trường Forex

Thị trường Forex được xem là một mảnh đất màu mỡ cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên để có thể đứng vững trên thị trường này thì cần đòi hỏi các nhà giao dịch phải hiểu kiến thức Forex cơ bản. Dưới đây là một vài thông tin cơ bản về thị trường ngoại hối mà bạn cần biết.

Sản phẩm

Trên lĩnh vực ngoại hối các nhà giao dịch không chỉ trao đổi mua bán với các cặp tiền mà đa dạng danh mục đầu tư với các loại sản phẩm khác như kim loại, năng lượng, tiền điện tử, chứng khoán, hàng hóa, … Nhưng trong số đó, các cặp tiền tệ có khối lượng giao dịch lớn nhất.

• Các cặp tiền tệ gồm các cặp tiền tệ chính (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, USD/CAD, NZD/USD), các cặp tiền tệ chéo (EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, EUR/AUD, …) và tiền ngoại lai (Kết hợp giữa tiền chính và tiền của nền kinh tế mới nổi như Ấn Độ, Brazil, …).
• Kim loại: Các kim loại quý như vàng, bạc, bạch kim, palladium.
• Hàng hóa: Các sản phẩm nông nghiệp như cà phê, đường, lúa mì, v.v.
• Năng lượng: Giao dịch với những sản phẩm năng lượng phổ biến như dầu thô, dầu mỏ, khí đốt, dầu WTI, …
• Cổ phiếu và chỉ số: Có đa dạng mã cổ phiếu và chỉ số chứng khoán của các công ty lớn trên thế giới.
• Tiền điện tử: Giao dịch với các loại tiền điện tử phổ biến và có sức ảnh hưởng lớn như BTC, ETH, LTC, LINK, …

Những thành phần quan trọng tham gia vào thị trường Forex

Về kiến thức Forex cơ bản thì tìm hiểu những người tham gia vào thị trường ngoại cũng rất cần thiết. Trong đó có thể kể đến cái tên quan trọng như các ngân hàng trung ương, ngân hàng thương mại, công ty, quỹ tiền tệ, nhà môi giới ngoại hối và các nhà giao dịch nhỏ lẻ, …

Ngân hàng trung ương

Chính phủ và ngân hàng trung ương của các quốc gia sẽ tham gia vào thị trường Forex để phục vụ những hoạt động của họ chẳng hạn như thanh toán thương mại quốc tế, quản lý dự trữ Forex. Ngoài ra, họ còn có thể can thiệp vào thị trường Forex bằng việc điều chỉnh tỷ giá hối đoái để quản lý lạm phát cũng như định giá lại đồng tiền của quốc gia.

Một vài ngân hàng trung ương có thể tham gia vào thị trường này như Ngân hàng Trung ương Châu u – ECB, Ngân hàng Anh – BoE, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ – Cục Dự trữ Liên bang (Fed), …

Các siêu ngân hàng

Các siêu ngân hàng được coi như cá voi trên thị trường ngoại hối bởi số lượng giao dịch mỗi ngày lớn, đồng thời đây là một thành phần đóng vai trò vô cùng quan trọng trong việc quyết định tỷ giá hối đoái của giao dịch thông qua lượng cung cầu và giá Bid/Ask.

Một vài siêu ngân hàng có thể tham gia gồm UBS, Barclay Capital, Deutsche Bank, Citigroup, …

Các ngân hàng thương mại

Tương tự như các siêu ngân hàng, các ngân hàng thương mại cũng tham gia vào thị trường Forex có bộ phận kinh doanh và giao dịch ngoại hối cho khách hàng của họ

Các công ty

Các siêu công ty tham gia lĩnh vực ngoại hối với mục đích chủ yếu phục vụ vào các hoạt động kinh doanh như đổi sang tiền tệ của một quốc gia khác để mua thiết bị và các nguyên liệu cho sản xuất.

Các nhà môi giới ngoại hối

Đây là những sàn giao dịch Forex và là trung gian kết nối giữa người mua với các nhà cung cấp tính thanh khoản trên thế giới. Mục đích của họ là tìm kiếm lợi nhuận từ các giao dịch của các nhà giao dịch.

Các nhà đầu tư nhỏ lẻ

Đây là một bộ phận lớn các nhà đầu tư tham gia vào thị trường Forex với mục đích tạo ra lợi nhuận dựa trên sự biến động của tỷ giá hối đoái hoặc nhà giao dịch.

Tính thanh khoản

Đối với thị trường Forex, thanh khoản là khả năng mua bán các cặp tiền tệ. So với các thị trường tài chính khác như thị trường tiền điện tử hoặc chứng khoán thì Forex được xem là có tính thanh khoản cao nhất.

Khối lượng giao dịch mỗi ngày trên thị trường Forex có thể lên tới 5 đến 6 nghìn tỷ đô la. Do đó, việc mua bán được diễn ra vô cùng nhanh chóng và thuận tiện. Tuy nhiên, khi giao dịch Forex, các nhà đầu tư nên chọn các sàn giao dịch uy tín với khối lượng giao dịch lớn để đảm bảo tính thanh khoản cao.

Kiến thức Forex cơ bản về thời gian giao dịch

Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ / ngày, 5 ngày / tuần từ thứ Hai đến thứ Sáu và giờ hoạt động sẽ được tính dựa trên thời gian quốc tế, phiên mở cửa đầu tiên là phiên Sydney (phiên Úc), sau đó là ngày hôm sau là Phiên Tokyo (phiên châu Á), phiên London (phiên châu u) và phiên New York (phiên Mỹ). Các phiên giao dịch diễn ra liên tục và lần lượt nối tiếp nhau.

Còn tại Việt Nam sẽ mở và đóng cửa các phiên giao dịch như sau:

Những yếu tố tác động đến tỷ giá trong kiến thức Forex cơ bản

Tỷ giá hối đoái Forex phải chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như sau:

• Cung cầu ngoại tệ: Nếu tiền tệ được xem là một mặt hàng, tỷ giá hối đoái cũng sẽ bị ảnh hưởng bởi cung và cầu trên thị trường. Cụ thể, khi cung lớn hơn cầu thì tỷ giá giảm, ngược lại tỷ giá hối đoái tăng khi nhu cầu ngoại tệ lớn hơn cung.
• Cán cân thanh toán quốc tế: Khi nhu cầu ngoại tệ tăng, cán cân thanh toán bội chi, tỷ giá hối đoái cũng tăng lên. Ngược lại, khi cán cân thanh toán thặng dư thì tỷ giá hối đoái giảm và khi đó nhu cầu đồng nội tệ tăng lên còn ngoại tệ giảm.
• Lạm phát: Nếu các yếu tố khác trên nền kinh tế không thay đổi tỷ lệ lạm phát càng cao làm cho tỷ giá hối đoái và giá trị của đồng nội tệ giảm càng thấp và ngược lại.
• Nợ công: đây là nguyên nhân gây thâm hụt ngân sách nhà nước, khi đó chính phủ sẽ có xu hướng huy động vốn từ nước ngoài dưới hình thức nợ. Điều này dẫn đến sự gia tăng nguồn cung ngoại tệ và giảm tỷ giá hối đoái.
• Lãi suất: Khi lãi suất trong nước tăng sẽ thu hút các nguồn ngoại tệ từ nước ngoài, dẫn đến tăng nguồn cung, giảm tỷ giá hối đoái và ngược lại.
• Thu nhập: Khi thu nhập của đất nước tăng lên, mọi người có xu hướng tiêu thụ nhiều hàng hóa nước ngoài hơn, nhu cầu ngoại tệ tăng, tỷ giá hối đoái tăng.
• Thâm hụt tài khoản vãng lai: Khi một quốc gia bị thâm hụt tài khoản vãng lai thì có nhu cầu cao về ngoại tệ. Đồng thời, quốc gia này cũng cung cấp một lượng lớn nội tệ để nhập khẩu hàng hóa từ các quốc gia khác. Điều này đến lượt nó tạo ra sự dư thừa ngoại tệ, khiến tỷ giá hối đoái giảm.
• Tình hình kinh tế – tài chính: Khi tình hình kinh tế – tài chính của một quốc gia ổn định, người dân có mức sống cao hơn, nhu cầu về hàng hóa nước ngoài tăng lên, nguồn cung ngoại tệ tăng và tỷ giá hối đoái tăng. Bên cạnh đó, khiến các nhà đầu tư đổ vào rất nhiều vốn làm cho nguồn cung ngoại tệ tăng nên tỷ giá hối đoái cũng tăng.

Tại sao Forex có sức hút lớn đến như vậy?

Thị trường ngoại hối đang ngày một phát triển và thu hút đông đảo các nhà đầu tư trên thế giới tham gia. Vậy tại sao lại như vậy, dưới đây là một số lý do:

• Thị trường Forex được đánh giá có tính thanh khoản cao nhất với khối lượng giao dịch mỗi ngày lên tới 6 nghìn tỷ USD.
• Giao dịch hoạt động 24/5, bắt đầu từ 4h sáng thứ hai đến 4h sáng thứ 7 mỗi tuần và giao dịch bất cứ nơi đâu trên thế giới.
• Các nhà đầu tư có thể mở lệnh mua hay bán ở mọi tình huống và kiếm lợi nhuận ngay khi thị trường đi lên hoặc xuống.
• Cho phép sử dụng mức đòn bẩy cao lên tới 1:2000. Điều này giúp các đầu tư có cơ hội tăng lợi nhuận đáng kể nhưng bên cạnh đó cũng có rủi ro tiềm ẩn lớn.
• Forex có sự tham gia của nhiều tổ chức lớn nên không thể thao túng dù là ngân hàng trung ương.
• Cho phép các nhà giao dịch mở tài khoản với khoản tiền gửi tối thiểu thấp.

Lời kết

Qua tìm hiểu kiến thức Forex cơ bản có thể nhận thấy đây là một lĩnh vực cung cấp nhiều cơ hội cho các nhà giao dịch. Tuy nhiên, nên nhớ rằng mặc dù có tiềm năng thu được lợi nhuận nhưng cũng có nhiều rủi ro đáng kể đi kèm. Đối với những người mới bắt đầu, đòn bẩy có thể làm tăng lỗ và nhiều nhà giao dịch bán lẻ muốn tham gia sẽ thấy mình phải cạnh tranh với các nhà giao dịch chuyên nghiệp làm việc cho các tổ chức tài chính.