Leverage là gì? Lợi ích và rủi ro khi sử dụng đòn bẩy

Leverage là gì Lợi ích và rủi ro khi sử dụng đòn bẩy

Nếu bạn là một nhà giao dịch mới, bạn có thể tự hỏi mình những câu hỏi như Leverage là gì? và cách sử dụng đòn bẩy trong forex là gì? Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn câu trả lời cho những loại câu hỏi này, cùng với tổng quan chi tiết về đòn bẩy ngoại hối, những ưu điểm và nhược điểm của nó.

Contents

Financial Leverage là gì?

Financial leverage là gì? Financial Leverage hay đòn bẩy tài chính chỉ đơn giản là tiền được vay từ một nguồn có thể tăng quy mô vị thế hoặc số vốn khả dụng cho bạn. Trong trường hợp này, nguồn mà bạn đang vay tiền dưới hình thức đòn bẩy, là người môi giới của bạn.

Leverage là gì

Số lượng đòn bẩy mà bạn có thể hưởng lợi sẽ phụ thuộc chủ yếu vào hai yếu tố:

Khu vực môi giới của bạn có trụ sở và được quản lý.
Tài sản nào bạn muốn áp dụng đòn bẩy từ nhà môi giới của mình.

Đây là hai trong số những yếu tố quan trọng nhất khi xem xét mức đòn bẩy có thể có sẵn cho bạn với tư cách là một nhà giao dịch ngoại hối tiêu chuẩn. Ở đây chúng ta sẽ xem xét kỹ hơn mức đòn bẩy mà bạn có thể nhận được.

Leverage dùng để làm gì ?

Leverage được các nhà đầu tư sử dụng trong việc giao dịch trên các thị trường sau:

Chứng khoán

Cổ phần là đơn vị sở hữu đối với công ty cụ thể và thường được giao dịch mua bán trên thị trường chứng khoán. Các nhà đầu tư có thể dùng công cụ đòn bẩy để mở một vị thế trên hàng nghìn cổ phiếu từ blue-chip bao gồm Apple, Facebook và các cổ phiếu penny.

Chỉ số

Chỉ số là đại diện phù hợp với hiệu suất của nhóm tài sản từ sàn giao dịch, khu vực hay lĩnh vực cụ thể. Bởi các chỉ số không phải là tài sản hữu hình và chúng chỉ giao dịch qau sản phẩm phản ánh sự chuyển động giá của chúng, trong đó bao gồm mức đặt cược chênh lệnh, CFD, ETF.

Ngoại hối (Forex)

Forex hay còn gọi là ngoại hối là hình thức trao đổi các loại tiền tệ với mục đích kiếm lợi nhuận. Đây là một thị trường được giao dịch nhiều nhất toàn cầu và có khối lượng giao dịch với hàng nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Giao dịch Forex có liên quan đến việc sử dụng mức đòn bẩy.

Số lượng đòn bẩy điển hình có sẵn

Điều này thay đổi trên khắp thế giới và giữa các nhà môi giới khác nhau, nhưng có thể lên tới 100:1 hoặc hơn với một số nhà môi giới nhất định. Đòn bẩy giao dịch ngoại hối được thể hiện phổ biến nhất ở định dạng tỷ lệ này và chỉ ra trong ví dụ của chúng tôi rằng với số dư 1 đô la trong quỹ của riêng bạn, bạn có thể mở các vị trí trị giá tới 100 đô la.

Như đã đề cập, đòn bẩy có sẵn sẽ phụ thuộc nhiều vào nơi mà nhà môi giới được quy định. Ví dụ nổi bật nhất về điều này là ở EU. Do các quy định của ESMA (Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu), tất cả các nhà môi giới bị hạn chế cung cấp đòn bẩy tối đa là 30: 1 bất kể thị trường được giao dịch.

Một cách hiệu quả, điều này có nghĩa là bạn chỉ có thể vay tối đa 30 lần số dư vốn của mình để giao dịch. Ý tưởng ở đây là để bảo vệ các nhà giao dịch không tham gia quá mức vào giao dịch đòn bẩy nơi các khoản lỗ có thể tăng lên nhanh chóng.

Với đòn bẩy 30:1 và số tiền đặt cọc là 100 đô la, giả thiết theo công thức đòn bẩy bạn có thể mở các vị thế với giá trị 3.000 đô la.

Trong các thị trường khác, chẳng hạn như các cặp tiền tệ ngoại hối nhỏ, CFD và giao dịch tiền điện tử, đòn bẩy có sẵn có thể thấp hơn đáng kể từ 1: 1 (không có đòn bẩy), đến 5: 1, 10:1, 20:1 tùy thuộc vào rủi ro thị trường.

Nếu bạn là một nhà giao dịch có kinh nghiệm hơn, thì tất nhiên nhà môi giới có thể có nhiều khả năng chấp thuận đòn bẩy cao hơn và đối với các nhà giao dịch có thể mở tài khoản giao dịch chuyên nghiệp, những hạn chế này có thể được kéo dài thêm.

Lợi ích của Leverage là gì?

Lợi ích của Leverage là gì

Vậy thì lợi ích chính và lý do tại sao nhiều nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy là gì? Khi giao dịch ngoại hối đòn bẩy được sử dụng để khả năng sinh lời.

Giao dịch ngoại hối là một thị trường giao dịch khối lượng lớn, lớn nhất trong thế giới giao dịch. Kích thước lô tiêu chuẩn thường là 100.000 đơn vị tiền tệ. Điều này có nghĩa là chi phí 100.000 đô la để giao dịch chỉ một lô tiêu chuẩn.

Vì vậy, thay vì đặt đầy đủ 100.000 đô la trở lên, nhiều nhà giao dịch ngoại hối sẽ sử dụng đòn bẩy. Sử dụng đòn bẩy nhà môi giới EU tối đa là 30: 1, sau đó bạn có thể giao dịch với số tiền lên đến 100.000 đô la.

Điều này hiệu quả có nghĩa là thông qua việc tăng đòn bẩy, bạn cũng có thể tăng sức mua hoặc sức giao dịch của mình để tận dụng lợi thế hơn trước những thay đổi trên thị trường.

Quản lý rủi ro cũng có thể là một lĩnh vực thứ hai, nếu được xem xét tốt, chắc chắn có thể thu được lợi ích từ việc sử dụng đòn bẩy trong ngoại hối. Như đã đề cập ở trên, bạn sẽ không muốn mạo hiểm toàn bộ số dư của mình chỉ với một vài giao dịch trên thị trường ngoại hối, thay vào đó, bạn có thể sử dụng đòn bẩy để chỉ cam kết một tỷ lệ nhỏ trong số dư của mình nhưng vẫn lấp đầy vị thế.

Xem thêm:

Chi phí và rủi ro khi sử dụng Leverage là gì?

Rủi ro khi sử dụng Leverage là gì

Khi bạn quyết định sử dụng đòn bẩy theo đề nghị từ nhà môi giới của mình, bên cạnh tiềm năng và lợi ích tích cực mà chúng tôi đã đề cập, đương nhiên có một số chi phí và rủi ro liên quan.

Trước tiên, hãy nghĩ đến các chi phí, tiền ký quỹ của bạn sẽ tăng lên tùy thuộc vào cả quy mô của các vị trí bạn mở và cách các vị trí đó di chuyển khi chúng được mở.

Rủi ro chính khi giao dịch với đòn bẩy có liên quan đến việc tăng quy mô vị thế của bạn. Điều này có nghĩa là khi thị trường thay đổi quy mô lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn có thể được khuếch đại rất nhiều. Về mặt tích cực, điều này tất nhiên có thể có nghĩa là bạn kiếm tiền nhanh hơn khi thị trường diễn biến theo hướng có lợi cho bạn. Mặt khác, bạn cũng có thể chịu lỗ nhanh chóng.

Chọn nhà môi giới ngoại hối tốt nhất, người cũng cung cấp bảo vệ số dư âm và áp dụng kế hoạch quản lý rủi ro sắc sảo mà bạn tuân theo là hai điều bạn có thể làm sẽ giúp bạn quản lý thành công giao dịch của mình trên đòn bẩy.

Vậy nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu?

Vì vậy, bạn đã mở tài khoản giao dịch ngoại hối của mình và được chấp thuận cho đòn bẩy từ nhà môi giới của bạn. Cám dỗ phổ biến là sử dụng càng nhiều càng tốt.

Tuy nhiên, trên thực tế, bạn cần phải đánh giá khách quan về vị trí của mình và không sử dụng đòn bẩy nhiều hơn mức bạn có thể để mất. Đặc biệt nếu bạn là một nhà giao dịch mới, khuyến nghị sẽ là bắt đầu với tỷ lệ đòn bẩy nhỏ và tiếp tục học càng nhiều càng tốt thông qua bất kỳ nội dung giáo dục nào được cung cấp để giúp nâng cao kiến thức giao dịch và kỹ năng của bạn với tư cách là một trader chuyên nghiệp.

Xem thêm các kiến thức FX căn bản tại đây!

Dương Đào