Tiền ký quỹ là gì? Cách tính tiền ký quỹ trong giao dịch Forex

Bạn có thể đã nghe thuật ngữ tiền ký quỹ được đề cập trong giao dịch Forex và CFD, hoặc có thể nó là một khái niệm hoàn toàn mới đối với bạn. Dù bằng cách nào, tiền ký quỹ là gì là một chủ đề rất quan trọng mà bạn cần phải nắm vững để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối thành công và hiểu ký quỹ Forex là gì?

• Chỉ số VNIndex là gì? Có ảnh hưởng như thế nào đối với thị trường chứng khoán Việt Nam
• Chỉ số Nikkei 225 là gì? Kiến thức cơ bản cần nắm
• Cổ phiếu thưởng là gì? Mục đích và ý nghĩa phát hành cổ phiếu thưởng
• EA là gì? Cách sử dụng EA trong Forex
• Backtesting là gì? Cách vận hành của Backtesting

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp câu trả lời chi tiết cho câu hỏi tiền ký quỹ trong forex là gì, cũng như cách tính toán chúng.

Tiền ký quỹ là gì?

Mức ký quỹ trong forex là gì? Ký quỹ trong giao dịch là khoản ký quỹ cần thiết để mở và duy trì một vị thế. Khi giao dịch ký quỹ, bạn sẽ có toàn bộ thị trường bằng cách chỉ đưa ra một phần giá trị đầy đủ của một giao dịch. Tiền ký quỹ yêu cầu thường sẽ được tính theo mức ký quỹ trong Forex và theo tỷ lệ phần trăm.

Có hai loại ký quỹ cần xem xét khi bạn giao dịch: ký quỹ ban đầu và ký quỹ duy trì. Ký quỹ ban đầu là khoản ký quỹ cần thiết để mở vị thế. Tiền ký quỹ duy trì là số tiền bắt buộc phải có trong tài khoản của bạn để tài trợ cho giá trị hiện tại của vị thế và trang trải mọi khoản lỗ đang diễn ra.

Cách hoạt động của giao dịch tiền ký quỹ là gì?

Giao dịch tiền ký quỹ hoạt động bằng cách cho phép bạn mở một vị trí mà chỉ cần cam kết trả trước một phần nhỏ của tổng chi phí. Tiền ký quỹ được xác định bởi hệ thống ký quỹ của nhà cung cấp dịch vụ giao dịch của bạn và số vốn cần thiết sẽ phụ thuộc vào tài sản được giao dịch. Những người có độ biến động cao hơn hoặc vị thế lớn hơn có thể yêu cầu một khoản tiền gửi lớn hơn.

Yêu cầu tiền ký quỹ sẽ phản ánh đòn bẩy của bạn. Ví dụ: nếu yêu cầu ký quỹ là 5%, tỷ lệ đòn bẩy là 20: 1 và nếu yêu cầu ký quỹ là 10%, thì tỷ lệ đòn bẩy là 10: 1.

Khi bạn đã mở vị thế của mình, bạn có thể cần phải nạp thêm tiền nếu giao dịch của bạn bắt đầu bị lỗ và số tiền ký quỹ ban đầu của bạn không còn đủ để giữ vị thế mở. Nếu điều này xảy ra, nhà cung cấp của bạn sẽ yêu cầu bạn ký quỹ và bạn sẽ được yêu cầu nạp tiền vào tài khoản của mình – đây là số vốn bổ sung được gọi là ký quỹ duy trì.

Tầm quan trọng của việc tính toán tiền ký quỹ là gì?

Tính toán tiền ký quỹ trong ngoại hối là một khoản tiền gửi mà một nhà giao dịch đặt để đảm bảo một vị trí. Chúng thường được coi như một tài sản thế chấp và đây không phải là phí hay chi phí, nhưng đảm bảo rằng tài khoản của bạn có thể xử lý bất kỳ giao dịch nào bạn đang thực hiện. 

Số tiền ký quỹ mà bạn được phép đặt hoàn toàn phụ thuộc vào số tiền bạn đang giao dịch. Điều quan trọng là không đặt quá nhiều ký quỹ bởi vì nếu không, bạn sẽ mất tất cả nếu giao dịch của bạn trở nên tồi tệ. Giao dịch ký quỹ là một phần lớn lý do tại sao các nhà kinh doanh chứng khoán trong cuộc khủng hoảng năm 1929 thua lỗ nhiều như vậy. Hãy chắc chắn rằng bạn ghi nhớ điều đó trong khi giao dịch ngoại hối.

Công thức tính tiền ký quỹ cho một giao dịch ngoại hối rất đơn giản. Chỉ cần nhân quy mô giao dịch với tỷ lệ phần trăm ký quỹ. Sau đó, trừ số tiền ký quỹ được sử dụng cho tất cả các giao dịch từ số vốn còn lại trong tài khoản của bạn. Con số kết quả là số tiền ký quỹ mà bạn còn lại.

Cách tính ký quỹ forex là gì?

Bạn có thể đang đặt một vị trí cho một cặp tiền tệ và cả giá gốc cũng như đơn vị tiền tệ báo giá đều không giống với đơn vị tiền tệ được sử dụng trong tài khoản của bạn. Do đó, yêu cầu ký quỹ đối với những loại giao dịch này có thể được tính bằng đơn vị tiền tệ khác với những gì tài khoản của bạn giao dịch, điều này làm cho việc tính toán lợi nhuận khó khăn hơn một chút.

Giả sử bạn quyết định giao dịch với GBP và JPY. Đơn vị tiền tệ bạn sử dụng trong tài khoản của mình là USD. Sau đó bạn quyết định chọn một vị trí với 10.000 đơn vị tiền tệ. Điều này có nghĩa là bạn đang mua 10.000 GBP so với một số JPY tương đương. Bạn đang thanh toán bằng JPY và mua bằng GBP, nhưng trên thực tế, bạn đang mua JPY bằng USD. Đối với nhà môi giới của bạn, yêu cầu ký quỹ của bạn sẽ chỉ được tính bằng USD hoặc đơn vị tiền tệ tài khoản chính của bạn.

Dưới đây là công thức tính tỷ lệ ký quỹ forex theo đơn vị tiền tệ tài khoản chính của bạn:

Yêu cầu ký quỹ = ([{Đơn vị tiền tệ cơ sở} ÷ {Đơn vị tiền tệ của tài khoản} ] x Đơn vị) / Đòn bẩy

Trong ví dụ về giao dịch GBP / JPY, các điều khoản trong công thức trên như sau:

• Tiền tệ cơ sở = GBP
• Đơn vị tiền tệ của tài khoản = USD
• Đơn vị tiền tệ báo giá = JPY
• Tiền tệ cơ sở / Đơn vị tiền tệ tài khoản = Tỷ giá hối đoái hiện tại của đơn vị GBP / USD = 10.000
• Tiền tệ cơ sở / Đơn vị tiền tệ của tài khoản = Tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ được giao dịch
• Đối với GBP / USD, tỷ giá này, tại thời điểm viết bài, sẽ là khoảng 1,30.

Hãy áp dụng phép tính này cho một ví dụ khác sử dụng EUR / USD. Dựa trên tỷ giá tại thời điểm viết bài này, giá chuyển đổi hiện tại cho cặp này là 1,21773. Nếu bạn đang mua năm lô tiêu chuẩn hoặc 500.000 đơn vị – ở mức ký quỹ 30x tiêu chuẩn, bạn sẽ cần 20.295,50 đô la trong tài khoản của mình để mở vị thế này.

Đây là một ví dụ khác, sử dụng các giả định khác với hai phép tính trước. Giả sử bạn đang mua ký quỹ một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) GBP / NZD, nhưng công ty môi giới của bạn yêu cầu ký quỹ 20 lần. Giá chuyển đổi hiện tại trên cặp tiền này là 1,90187.

Khi đó, phép tính là 100.000 đơn vị ÷ 20 x 1.90187. Con số này lên tới 9.509,35, hoặc 7,010,96 USD là số tiền ký quỹ bắt buộc để thực hiện giao dịch mua này.

Mặc dù điều quan trọng là phải tự học cách làm phép toán này, nhưng bạn cũng có thể sử dụng máy tính lợi nhuận để tăng tốc các phép tính này và kiểm tra kỹ công việc của mình.

Đọc thêm:

• Break out là gì? Cách xác định Breakout
• Profit là gì? Những điều cần biết về Profit

Tác động của ký quỹ lên đòn bẩy là gì?

Chúng ta đừng quên đòn bẩy, còn được gọi là “tỷ lệ ký quỹ”. Giá trị này có thể khác nhau giữa các nhà môi giới, nhưng nói chung, 30 lần yêu cầu ký quỹ có thể được coi là thông thường. 

Trong ví dụ thứ ba được nêu ở trên, khi đặt mức lợi nhuận 20 lần, tỷ lệ đòn bẩy trên đầu tư tăng lên làm giảm sức mua và tiềm năng sinh lời trong khi vẫn mang lại cơ hội sinh lời vượt xa những gì giao dịch truyền thống có thể mang lại.

Từ đó, khá dễ dàng để xác định sự thay đổi trong bất kỳ giá trị nào ở trên có thể ảnh hưởng đến yêu cầu ký quỹ của bạn. Việc tăng đòn bẩy lên 50x thay vì 30x làm giảm yêu cầu ký quỹ xuống còn $ 260 USD. Nhưng điều này cũng có nghĩa là khoản lỗ tiềm năng của bạn so với số tiền bạn nắm giữ hiện tại tăng 67%.

Tất cả nghe có vẻ hơi phức tạp vì vậy hãy nhớ rằng lợi nhuận và đòn bẩy gắn liền với nhau là rất quan trọng. Yêu cầu về đòn bẩy cuối cùng xác định số tiền bạn có thể mua cũng như số tiền bạn cần giữ trong tài khoản của mình để có thể thực hiện được vị thế đó.

Mối quan hệ giữa đòn bẩy và yêu cầu tiền ký quỹ là gì?

Yêu cầu ký quỹ thấp hơn có vẻ hấp dẫn hơn vì chúng cho phép bạn thực hiện cùng một vị trí với ít tiền hơn. Tuy nhiên, bạn nên cẩn thận vì giao dịch có lãi có nghĩa là bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn, nhưng giao dịch lỗ có nghĩa là khoản lỗ của bạn được tăng lên. 

Tỷ suất lợi nhuận thấp hơn dẫn đến rủi ro vốn có lớn hơn. Khi các nhà giao dịch không xem xét các tác động của cơ hội giao dịch ký quỹ này, họ có thể bị thua lỗ đáng kể trước khi nhận ra điều gì đang xảy ra với tài khoản của mình.

Đòn bẩy cao có nghĩa là cuộc gọi ký quỹ của bạn sẽ không đến nhanh chóng, nhưng kết quả là bạn sẽ mất nhiều tiền hơn. Đòn bẩy cao hơn cũng làm giảm tiềm năng lợi nhuận của bạn, điều này có thể ngăn cản một số nhà giao dịch cho rằng tỷ lệ rủi ro và phần thưởng đó không đáng để theo đuổi thông qua lệnh ký quỹ. 

Ưu điểm và nhược điểm của tiền ký quỹ trong forex là gì?

Giống như bất kỳ cơ hội giao dịch nào, giao dịch ký quỹ cung cấp một loạt rủi ro và phần thưởng độc đáo của riêng chúng, mặc dù rủi ro và lợi nhuận có thể được khuếch đại thông qua chiến lược giao dịch này. Dưới đây là một số lợi ích và hạn chế cần xem xét:

Ưu điểm của tiền gửi ký quỹ là gì?

• Ký quỹ cho phép bạn tạo ra lợi nhuận lớn hơn nhiều so với mức bạn có thể thông qua số dư tài khoản tiêu chuẩn của mình.
• Bạn có thể tăng giá trị tài khoản của mình nhanh hơn.
• Giao dịch ký quỹ có thể mang lại lợi ích cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm, những người có thể đánh giá giao dịch và đưa ra quyết định nhanh chóng.
• Vốn cá nhân ít hơn được cam kết cho giao dịch ký quỹ, cho phép bạn đầu tư những khoản tiền đó cho các cơ hội đầu tư khác.

Nhược điểm của tiền ký quỹ là gì?

• Giao dịch ký quỹ có thể có rủi ro cao, khiến tài khoản của bạn bị thua lỗ đáng kể dựa trên khối lượng giao dịch lớn.
• Các nhà giao dịch sử dụng ký quỹ có thể gặp phải căng thẳng đáng kể do tác động của giao dịch của họ.
• Bạn có thể phải chịu một cuộc gọi ký quỹ và buộc phải gửi thêm tiền vào tài khoản của mình hoặc bán một số tài sản nắm giữ để giải phóng vốn làm tài sản thế chấp cho vị thế mở của bạn.

Kết luận về mức ký quỹ là gì

Bây giờ bạn đã có câu trả lời cho câu hỏi về tiền ký quỹ là gì, cũng như hiểu cách tính toán tiền ký quỹ. Giao dịch ký quỹ có thể là một cách tiếp cận có lợi cho giao dịch Forex và CFD, tuy nhiên, điều quan trọng là bạn phải hiểu rõ tiền ký quỹ là gì và tất cả các rủi ro liên quan trước khi cam kết chi số tiền lớn vào giao dịch ký quỹ.